Ändring av Europeiska bankmyndighetens riktlinjer för riskfaktorer avseende penningtvätt och finansiering av terrorism, tillämpningen börjar 30.12.2024

EBA har den 16 januari utfärdat riktlinjer (EBA/GL/2024/01) genom vilka EBA:s riktlinjer för riskfaktorer avseende penningtvätt och finansiering av terrorism (EBA/GL/2021/02) ändras.

Finansinspektionen har meddelat EBA att den kommer att följa riktlinjerna från och med den 30 december 2024.

Enligt artikel 16.3 i EBA-förordningen¹ ska finansinstituten med alla tillgängliga medel söka följa EBA:s riktlinjer.

Innehåll

EBA har utvidgat tillämpningsområdet för riktlinjerna som gäller riskfaktorer avseende penningtvätt och finansiering av terrorism till att gälla leverantörer av kryptotillgångstjänster (CASP).

I riktlinjerna anges de riskfaktorer som leverantörer av kryptotillgångstjänster ska beakta när de bedömer riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism.  De ges också anvisningar om hur de ska göra för att minska dessa risker.

Dessutom innehåller riktlinjerna anvisningar för kreditinstitut och finansiella institut om hur de ska bedöma risker som är förknippade med kunder som tillhandahåller kryptotillgångar och kryptotillgångstjänster.

Ikraftträdande

Riktlinjerna börjar tillämpas den 30 december 2024.

Närmare upplysningar lämnas av

Jonna Ekström, ledande jurist, tfn 09 183 5531 eller jonna.ekstrom(at)fiva.fi

Bilagor

• EBA:s riktlinjer EBA/GL/2024/01 om ändring av EBA:s riktlinjer för riskfaktorer avseende penningtvätt och finansiering av terrorism EBA/GL/2021/02
• Finansinspektionens webbtjänst: De europeiska tillsynsmyndigheternas riktlinjer

¹EBA-förordningen (EU) nr 1093/2010