Finansinspektionens centrala pressmeddelanden och artiklar om förhindrande av penningtvätt och finansiering av terrorism från år 2024 finns samlade på denna sida.

Finansinspektionens åtgärder för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism 2024 inriktades bland annat till tillhandahållare av virtuella valutor och aktörer som tillhandahåller konsumentkrediter samt till bedömningen av sanktionsrisker. Inom dessa områden finns ett behov av fortlöpande tillsyn och utveckling av tillsynen för att kunna svara mot alltmer komplexa hot.

Tillhandahållare av virtuella valutor är en betydande riskgrupp

Finansinspektionen publicerade i november 2024 en sammanfattning av riskbedömningen av penningtvätt och finansiering av terrorism som gäller tillhandahållare av virtuella valutor. Enligt bedömningen gör verksamhetens anonyma natur och den globala tillgången till virtuella valutor dem attraktiva för brottsliga aktörer. De möjliggör gränsöverskridande betalningar från en person till en annan nästan i realtid. Vid överföring av virtuella valutor är det också ofta mycket svårt att identifiera parterna.

När det gäller hanteringsmetoder har aktörerna betydande brister till exempel i riskbedömningen och i organiseringen av verksamheten enligt regleringskraven. Det finns också orsak till en förbättring i metoderna för en fortlöpande uppföljning av kundrelationer.

Den nationella regleringen som gäller tillhandahållare av virtuella valutor har ersatts med EU:s förordning om kryptotillgångar, dvs. MiCA-förordningen. De aktörer som antecknats i registret över tillhandahållare av virtuella valutor ska ansöka om auktorisation som leverantör av kryptotillgångstjänster om de ämnar fortsätta sin verksamhet. I auktorisationsprocessen fäster Finansinspektionen särskild uppmärksamhet vid att förfaranden för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism har ordnats i enlighet med regleringen.

• En sammanfattning av riskbedömningen för penningtvätt och finansiering av terrorism hos tillhandahållare av virtuella valutor har publicerats

Beviljare av konsumentkrediter utgör en ny grupp av företag under tillsyn

Företag som beviljar konsumentkrediter började omfattas av Finansinspektionens tillsyn 2023. I utredningen över företagens förhindrande av penningtvätt och finansiering av terrorism observerades varierande brister i riskhanteringen.

Enligt utredningen har Finansinspektionens aktiva åtgärder haft en positiv inverkan på utökandet av aktörernas riskmedvetenhet om penningtvätt och finansiering av terrorism och därigenom också på riskhanteringen. Största delen av aktörerna har snabbt reagerat på Finansinspektionens begäran om tilläggsutredning. Aktörerna har tagit emot Finansinspektionens respons genom att utveckla sina interna riskhanteringsprocesser i syfte att effektivisera arbetet med att förhindra penningtvätt. Observationerna i utredningen används som grund för inriktningen av den riskbaserade löpande tillsynen.

Finansinspektionen bedömde också huruvida registeruppgifterna är uppdaterade och om de registrerade aktörerna uppfyller förutsättningarna för registrering samt uppdaterade flera aktörers registeruppgifter så att de bättre ska uppfylla de nuvarande regleringskraven.

Finansinspektionen kommer att i den fortlöpande tillsynen fästa uppmärksamhet vid att aktörerna rapporterar ändringar som sker i de registrerade uppgifterna.

• Varierande brister i hanteringen av risker för penningtvätt och finansiering av terrorism hos aktörer som beviljar konsumentkrediter; aktörernas registeruppgifter har bedömts och uppdaterats

Bedömning av sanktionsrisker

Finansinspektionen publicerade på hösten 2024 en sammanfattning över bedömningen av sanktionsrisker. Riskbedömningen täcker de sektorer som Finansinspektionen med stöd av penningtvättslagen utöver tillsyn över. I bedömningen av sanktionsrisker bedöms för varje sektor de riktlinjer, förfaranden och intern kontroll som utarbetats för efterlevnad av sanktionsregleringen och nationella frysningsbeslut i förhållande till sektorns riskexponering.

Enligt riskbedömningen har exponeringen för sanktionsrisker ökat inom branscher som tillhandahåller olika gränsöverskridande betaltjänster som gör det möjligt att snabbt och enkelt överföra tillgångar från en plats till en annan. Sådana är till exempel kredit- och betalningsinstitut som tillhandahåller internationella betaltjänster. Dessa aktörer bör fästa särskild uppmärksamhet vid nivån på sina riktlinjer, förfaranden och interna kontroll.

Även penningförmedlare och tillhandahållare av virtuella valutor bör fästa särskild uppmärksamhet vid att deras riktlinjer och förfaranden är tillräckliga för att iaktta sanktionsbestämmelserna. Nivån på hanteringsmetoderna och risker i anslutning till brister i hanteringsmetoderna har bedömts i förhållande till kraven i lagen och i Finansinspektionens bestämmelser och bindande anvisningar.

Tillsammans med sammanfattningen av riskbedömningen publicerades information om identifierade sätt att kringgå sanktioner som fåtts via myndighetssamarbetet och från tillförlitliga offentliga källor. Syftet med detta har varit att ge företag under tillsyn information som de kan använda vid utarbetandet av de egna riktlinjerna och förfarandena för att förebygga kringgående av sanktioner.

• Finansinspektionen har publicerat en sammanfattning av sin bedömning av sanktionsrisken

Artikeln är skriven med hjälp av artificiell intelligens. Artikeln har dock färdigställts och granskats av Finansinspektionens specialister.