Muutos Euroopan pankkiviranomaisen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskitekijöitä koskevaan ohjeeseen, soveltaminen alkaa 30.12.2024
EBA on antanut 16.1.2024 ohjeet (EBA/GL/2024/01), joilla muutetaan EBAn rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskitekijöitä koskevia ohjeita (EBA/GL/2021/02).
Finanssivalvonta on ilmoittanut noudattavansa ohjetta 30.12.2024 alkaen.
EBA-asetuksen1 16 artiklan 3 kohdan mukaan finanssilaitosten on kaikin tavoin pyrittävä noudattamaan EBAn ohjeita.
Sisältö
EBA on laajentanut rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskitekijöitä koskevan ohjeistuksen soveltamisalaa koskemaan kryptovarapalvelujen tarjoajia (CASP).
Ohjeissa määritellään riskitekijöitä, joita CASPien tulee ottaa huomioon arvioidessaan rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskejä sekä ohjeistetaan CASPeja siinä, miten niiden tulisi vähentää näitä riskejä.
Lisäksi ohjeissa annetaan luotto- ja rahoituslaitoksille ohjeita siinä, miten niiden tulisi arvioida kryptovaroihin ja kryptovarapalveluja tarjoaviin asiakkaisiin liittyviä riskejä.
Voimaantulo
Ohjeen soveltaminen alkaa 30.12.2024.
Lisätietoja antaa
Jonna Ekström, johtava juristi, puhelin 09 183 5531 tai jonna.ekstrom(at)finanssivalvonta.fi
Liitteet
- EBAn ohjeet EBA/GL/2024/01, joilla muutetaan EBAn rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskitekijöitä koskevia ohjeita EBA/GL/2021/02
- Finanssivalvonnan verkkopalvelu: Euroopan valvontaviranomaisten ohjeet
1EBA-asetus (EU) N:o 1093/2010