EBAn ohjeet EU:n ja kansallisten rajoittavien toimenpiteiden noudattamisen varmistamiseksi – soveltaminen alkaa 30.12.2025

Euroopan pankkiviranomainen (EBA) on 14.11.2024 antanut seuraavat ohjeet:

• EBA/GL/2024/14 sisäisille toimintaperiaatteille, menettelytavoille ja valvontatoimenpiteille unionin ja kansallisten rajoittavien toimenpiteiden täytäntöönpanon varmistamiseksi.
• EBA/GL/2024/15 sisäisille toimintaperiaatteille, menettelytavoille ja valvontatoimenpiteille unionin ja kansallisten rajoittavien toimenpiteiden täytäntöönpanon varmistamiseksi asetuksen (EU) 2023/1113¹ mukaisesti.

Finanssivalvonta on ilmoittanut aikovansa noudattaa molempia ohjeita.

EBA-asetuksen² 16 artiklan 3 kohdan mukaan toimivaltaisten viranomaisten ja finanssilaitosten on kaikin tavoin pyrittävä noudattamaan EBAn ohjeita.

Ohjeiden sisältö ja soveltamisala

EBAn ohjeet asettavat niiden soveltamisalaan kuuluvien laitosten sisäiselle hallinnolle, toimintaperiaatteille, prosesseille sekä valvontatoimille yhtenäiset standardit. Tavoitteena on, että ohjeita noudattamalla kyseiset laitokset pystyvät varmistamaan unionin ja kansallisten rajoittavien toimenpiteiden täytäntöönpanon.

EBAn ohjeita sovelletaan finanssilaitoksiin, maksupalveluntarjoajiin, sähkörahayhteisöihin sekä kryptovarapalvelun tarjoajiin seuraavasti:

1. ohjeissa EBA/GL/2024/14 määritetään sisäiset toimintaperiaatteet, menettelytavat ja valvontatoimenpiteet finanssilaitoksille, joihin sovelletaan sääntelyä ja valvontaa direktiivin 2013/36/EU (luottolaitosdirektiivi, CRD IV), direktiivin (EU) 2015/2366 (toinen maksupalveludirektiivi, PSD2) ja direktiivin 2009/110/EY (sähkörahadirektiivi, EMD) mukaisesti.
2. ohjeissa EBA/GL/2024/15 määritetään sisäiset toimintaperiaatteet, menettelytavat ja valvontatoimenpiteet, jotka maksupalveluntarjoajien ja kryptovarapalvelun tarjoajien tulisi ottaa käyttöön varmistaakseen unionin ja kansallisten rajoittavien toimenpiteiden tehokkaan täytäntöönpanon suorittaessaan Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksessa (EU) N:o 2023/1113 määriteltyjä varojen ja kryptovarojen siirtoja.

Voimaantulo

EBAn ohjeiden soveltaminen alkaa 30.12.2025.

Muutoksia Finanssivalvonnan määräyksiin ja oheisiin

Finanssivalvonta tekee edellä mainittuihin EBAn ohjeisiin liittyvät tarvittavat muutokset Finanssivalvonnan määräyksiin ja ohjeisiin 4/2023 Pakotesääntelyn ja kansallisten jäädyttämispäätösten noudattamiseen liittyvä asiakkaan tunteminen

Lisätietoja antaa

Anssi Leisio, johtava asiantuntija, puhelin 09 183 5524 tai anssi.leisio(at)finanssivalvonta.fi

Liite

EBAn ohje

Katso myös

Finanssivalvonnan verkkopalvelu: Euroopan valvontaviranomaisten ohjeet

¹Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) 2023/1113, annettu 31 päivänä toukokuuta 2023, varainsiirtojen ja tiettyjen kryptovarojen siirtojen mukana toimitettavista tiedoista ja direktiivin (EU) 2015/849 muuttamisesta (ETA:n kannalta merkityksellinen teksti)
²EBA-asetus (EU) N:o 1093/2010