Banker och värdepappersföretag som tillhandahåller investeringsrådgivning eller kapitalförvaltning har orsak att förbättra efterlevnaden av hållbarhetskraven
Finansinspektionen anser att banker och värdepappersföretag ska ha tydliga riktlinjer och processer för insamling och dokumentering av uppgifter som krävs av kundens lämplighetsbedömning. Företagen ska särskilt förbättra dokumentationen av motiveringarna till lämplighetsbedömningen och hållbarhetspreferenserna för att säkerställa att kunden har rekommenderats lämpliga investeringstjänster och finansiella instrument som också beaktar kundens hållbarhetspreferenser. Företagen ska dessutom ha tillgång till ändamålsenliga produktstyrningsarrangemang för att säkerställa att de produkter som de tillhandahåller är förenliga också med kundmålgruppens hållbarhetsrelaterade mål.
Finansinspektionen har bedömt hur tillhandahållare av investeringstjänster iakttar de hållbarhetskrav som regleringen kräver i sina kunders lämplighetsbedömning och i sin produktstyrning. Den tematiska bedömningen utgjorde en del av ett tillsynsprojekt som Europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten (Esma) och de nationella tillsynsmyndigheterna genomförde 2024–20251.
De tillhandahållare av investeringstjänster som tillhandahåller investeringsrådgivning eller kapitalförvaltning är sedan augusti 2022 förpliktade att utreda hållbarhetspreferenser som en del av den lämplighetsbedömning som genomförs för kunden. I denna tematiska bedömning gjordes ingen övergripande bedömning av skyldigheten att göra en lämplighetsbedömning2 utan uppmärksamheten riktades till den del av lämplighetsbedömningen som gäller de nya hållbarhetskraven. Med hållbarhetspreferenser avses kundens val om i vilken mängd kunden vill investera i investeringsprodukter som innehåller hållbarhetsegenskaper.
Utöver detta ingick i den tematiska bedömningen en granskning av företagens skyldigheter inom produktstyrningsprocesserna som innehåller ett nytt krav om att företaget ska utreda produkternas eventuella hållbarhetsfaktorer och fastställa de kunder för vars hållbarhetsmål de lämpar sig för.
Finansinspektionen förutsätter att tillhandahållare av investeringstjänster som erbjuder investeringsrådgivning och/eller kapitalförvaltning beaktar de frågor som presenteras i denna tematiska bedömning och vidtar nödvändiga åtgärder för att säkerställa att regleringen iakttas.
Närmare upplysningar lämnas av
- Merja Junnonen, senior inspektör, merja.junnonen(at)fiva.fi
- Matias Möttölä, senior övervakare, matias.mottola(at)fiva.fi
- Nina Männynmäki, ledande specialist, nina.mannynmaki(at)fiva.fi
- Riitta Seppä, byråchef, riitta.seppa(at)finanssivalvonta.fi
Bilaga
Rapport över tematiska bedömningen
1ESMA to launch Common Supervisory Action on MiFID II sustainability requirements
2Finansinspektionen har senast år 2021 bedömt efterlevnaden av skyldigheten att göra en lämplighetsbedömning i anknytning till investeringstjänster. De iakttagelser som då gjordes har samlats i ett tillsynsbrev (FIVA 41/02.01.03/2020)