EBA:s riktlinjer för att säkerställa efterlevnad av EU:s och nationella restriktiva åtgärder – tillämpas från den 30 december 2025

Europeiska bankmyndigheten (EBA) har den 14 november 2024 meddelat följande riktlinjer:

• EBA/GL/2024/14 för interna strategier, förfaranden och kontroller för att säkerställa genomförandet av unionens restriktiva åtgärder och nationella restriktiva åtgärder.
• EBA/GL/2024/15 för interna strategier, förfaranden och kontroller för att säkerställa genomförandet av unionens restriktiva åtgärder och nationella restriktiva åtgärder enligt förordning (EU) 2023/1113¹.

Finansinspektionen har meddelat att den kommer att följa bägge riktlinjerna.

Enligt artikel 16.3 i EBA-förordningen² ska de behöriga myndigheterna och finansinstituten med alla tillgängliga medel söka följa EBA:s riktlinjer.

Riktlinjernas innehåll och tillämpningsområde

EBA:s riktlinjer anger enhetliga standarder för den interna förvaltningen, principerna, processerna samt kontrollerna i de institut som hör till tillämpningsområdet förriktlinjerna. Målet är att instituten genom att följa riktlinjerna kan säkerställa att unionens restriktiva åtgärder och nationella restriktiva åtgärder genomförs.

EBA:s riktlinjer tillämpas på finansiella institut, betaltjänstleverantörer, institut för elektroniska pengar samt leverantörer av kryptotillgångstjänster som följer:

1. i riktlinjerna EBA/GL/2024/14 anges de interna strategier, förfaranden och kontroller som finansiella institut som är föremål för reglering och tillsyn enligt direktiv 2013/36/EU (kreditinstitutsdirektivet, CRD IV), direktiv (EU) 2015/2366 (andra betaltjänstdirektivet, PSD2) och direktiv 2009/110/EY (e-penningdirektivet, EMD) bör införa.
2. riktlinjerna EBA/GL/2024/15 anges de interna strategier, förfaranden och kontroller som betaltjänstleverantörer och leverantörer av kryptotillgångstjänster bör införa för att säkerställa ett effektivt genomförande av unionens restriktiva åtgärder och nationella restriktiva åtgärder vid överföringar av medel och kryptotillgångar i enlighet med Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2023/1113. 

Ikraftträdande

EBA:s riktlinjer börjar tillämpas den 30 december 2025.

Ändringar i Finansinspektionens föreskrifter och anvisningar

Finansinspektionen gör de behövliga ändringar som hänför sig till EBA:s ovannämnda riktlinjer i Finansinspektionens föreskrifter och anvisningar 4/2023 Kundkännedom i anslutning till iakttagandet av sanktionsbestämmelser och nationella frysningsbeslut

Närmare upplysningar lämnas av

Anssi Leisio, ledande specialist, tfn 09 183 5524 eller anssi.leisio(at)fiva.fi

Bilaga

EBA:s riktlinjer

Se också

Finansinspektionens webbtjänst: De europeiska tillsynsmyndigheternas riktlinjer

¹Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2023/1113 av den 31 maj 2023 om uppgifter som ska åtfölja överföringar av medel och vissa kryptotillgångar och ändring av direktiv (EU) 2015/849 (Text av betydelse för EES)
²EBA-förordningen (EU) nr 1093/2010