Finansinspektionens tematiska bedömning om sanktionsscreening har färdigställts – tillsynsobjekten ska fästa uppmärksamhet vid att testa systemen och att de använder aktuella sanktionsförteckningar
Finansinspektionen har innevarande år genomfört en tematisk bedömning av sanktionsscreeningen i kreditinstitut och hos betaltjänstleverantörer. Enligt bedömningen ska tillsynsobjekten fästa särskild uppmärksamhet vid systemens träffsäkerhet, regelbunden testning samt vid sanktionsförteckningarnas uppdateringscykel.
Viktiga observationer
Majoriteten av tillsynsobjektens system upptäcker namnen i sanktionsförteckningarna väl i det fall då namnet är stavat på samma sätt som i den offentliga sanktionsförteckningen. I det test materialet där namnen i sanktionsförteckningen ändrades försvagades resultaten däremot betydligt i flera bolag, vilket ökar risken för att sanktionsscreeningen kan kringgås. I åtta bolag upptäckte systemen dåligt eller inte alls namnen i de nationella frysningsbesluten.
Det observerades dröjsmål i uppdateringen av sanktionsförteckningarna. Nästan hälften av svararna meddelade att de uppdaterar förteckningarna inom 24 timmar. Finansinspektionen anser att dessa tillsobjekts verksamhet är förenad med risk för att de kan bryta mot skyldigheterna enligt sanktionsbestämmelserna att frysa tillgångar och ekonomiska resurser som tillhör en aktör som är föremål för sanktioner, om uppdateringen av nya sanktionsförteckningar fördröjs med 24 timmar. Finansinspektionen observerade också att de bolag som hade lagt ut underhållet av sina system uppvisade svagare resultat än de som skötte underhållet själva.
Finansinspektionens krav och rekommendationer
Finansinspektionen förutsätter att:
- tillsynsobjekten genom regelbunden testning säkerställer att systemen för sanktionsscreening fungerar och är träffsäkra
- de sanktionsförteckningar som används i sanktionsscreeningen är uppdaterade. Tillsynsobjekten ska fästa uppmärksamhet vid hur snabbt sanktionsförteckningarna uppdateras, eftersom nya och uppdaterade sanktionsförteckningar träder i kraft genast när de har publicerats i EU:s officiella tidning.
- betaltjänstleverantörer som tillhandahåller omedelbara betalningar ska ta hänsyn till kraven i förordningen om omedelbara betalningar1 om att sanktionsförteckningarna ska uppdateras genast när nya sanktioner har trätt i kraft och genast när förändringar i sanktionerna har trätt i kraft.
- tillsynsobjekten ser till att de har tillräckliga resurser för att underhålla systemen, hantera sanktionsförteckningarna och handlägga sanktionslarm.
Finansinspektionen kommer att ge de bolag som deltog i den tematiska bedömningen bolagsspecifik respons och följa hur de korrigerande åtgärderna framskrider.
Närmare upplysningar lämnas av
Anssi Leisio, ledande expert, anssi.leisio(at)fiva.fi eller tfn 09 183 5524
Bilaga
Sammanfattning av den tematiska bedömningen
1Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 886/2024, artikel 5 d