Amla börjar testa bedömningen av risk för penningtvätt på EU-nivå – Finansinspektionen samarbetar med företagen under tillsyn

EU:s penningtvättsmyndighet Amla inleder 2026 en omfattande testning av riskbedömningen, under vilken man samlar in uppgifter om riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism hos företag som står under Finansinspektionens tillsyn. Syftet med övningen är att utveckla en riskbedömningsmetod på EU‑nivå och förbereda den egentliga rapporteringen, som äger rum 2027.

Finansinspektionen tar inom den närmaste tiden direkt kontakt med de bolag som valts ut och skickar dem detaljerade tekniska anvisningar, ett rapporteringsformulär och en tidtabell.

Finansinspektionen uppmanar de företag under tillsyn som valts ut tillsammans med Amla att aktivt delta i rapporteringen. Deltagandet baserar sig på artikel 12.1 och 12.7 i Amla-förordningen. Övningen ger företagen under tillsyn en möjlighet att påverka hur EU:s kommande tillsynsmodell byggs upp och hur rapporteringsprocesserna kan förtydligas och förenklas innan den egentliga rapporteringen inleds.

Målet för övningen är att

• precisera metoden på EU‑nivå för bedömningen av institutens ML/TF‑risker
• stödja valet av vilka företag som i fortsättningen ställs under Amlas direkta tillsyn
• utveckla den rapportering som genomförs 2027 så att den blir så tydlig och ändamålsenlig som möjligt.

Övningen är inte tillsyn och leder inte till tillsynsåtgärder.

Vilka uppgifter begärs?

Av de deltagande instituten insamlas en mängd exakt angivna kvantitativa och kvalitativa datapoäng. De baserar sig på två tekniska standarder för tillsyn, som håller på att utarbetas:

• utkast till teknisk standard för tillsyn som gäller institutens ML/TF‑risker
• utkast till teknisk standard för tillsyn som gäller valet av institut som ställs under Amlas direkta tillsyn.

För tillfället ombes företagen under tillsyn endast att notera deltagandet och säkerställa att organisationens AML‑, riskhanterings- och rapporteringsfunktioner har informerats om saken. Finansinspektionen informerar de deltagande instituten genast när vi får mera anvisningar och material från Amla.

Tidsfristen för inlämnande av uppgifter är den 15 april 2026.

Närmare upplysningar lämnas av

• Pekka Vasara, byråchef, pekka.vasara(at)fiva.fi
• Mikael Lukjanov, senior specialist, mikael.lukjanov(at)fiva.fi