AMLA begär utlåtanden om utkast till viktiga tillsynsstandarder

Europeiska unionens myndighet för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism (AMLA) har inlett ett offentligt samråd (consultation) som är öppet för alla berörda parter om tre olika utkast till tekniska standarder för tillsyn (RTS). Amla begär utlåtanden om bland annat ett utkast till standard om kundkännedom.

AMLAs offentliga samråd är öppna för alla berörda parter som vill vara med och påverka EU:s bestämmelser om bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism (AML/CFT).

Öppna offentliga samråd 

• RTS-utkast som gäller sanktionsavgifter, administrativa åtgärder och tidsbestämda viten.

Utkastet fastställer principer på EU‑nivå för hur tillsynsmyndigheterna ska bedöma, klassificera och hantera förseelser, varvid tillämpningen av sanktioner förenhetligas mellan medlemsländerna. Utlåtande ska lämnas senast den 9 mars 2026.

• RTS-utkast som gäller kundkännedom.

Utkastet preciserar hur de rapporteringsskyldiga ska

• identifiera kunder
• verifiera identiteten
• utföra kontinuerlig riskbaserad och proportionell övervakning

Rättsakterna kompletterar EU:s nya AML-förordning. Utlåtande ska lämnas senast den 8 maj 2026.

• RTS-utkast som gäller kriterier för att identifiera affärsförbindelser, tillfälliga och sammanlänkade transaktioner samt lägre tröskelvärden.

Utkastet klarlägger när en fast affärsförbindelse etableras, vad som är tillfälliga transaktioner och sammanlänkade transaktioner, och i vilken situation den rapporteringsskyldiga ska vidta åtgärder för kundkännedom. I vissa högriskbranscher och högrisksektorer kan ett lägre tröskelvärde tillämpas för transaktioner i fråga om vilka åtgärder för kundkännedom ska vidtas. Utlåtande ska lämnas senast den 8 maj 2026.

Samrådsprocessen

Berörda parter har möjlighet att lämna kommentarer till de ovannämnda RTS-utkasten via AMLAs e-tjänst före de angivna tidsfristerna.  

AMLAs mål är att skapa en enhetlig regleringsram på EU-nivå, där de grundläggande principerna för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism förstås och genomförs på samma sätt oberoende av medlemsstat. Samråden är en central del av AMLAs mandat att bygga upp gemensamma standarder och säkerställa att tillsynsmyndigheterna kan tillämpa dem konsekvent och effektivt. Finansinspektionen uppmuntrar företagen under tillsyn och andra berörda parter att aktivt följa och delta i AMLAs samråd.

AMLA ordnar ett offentligt samråd den 24 mars 2026, till temana hör bland annat etablering av affärsförbindelser och CDD-standarder.

Närmare upplysningar lämnas av

Katri Jokinen, senior jurist, tfn 09 183 5393 eller katri.jokinen(at)fiva.fi

Se också

AMLA: public-consultations