En sammanfattning av riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism inom livförsäkringssektorn har publicerats
Finansinspektionen har publicerat en sammanfattning av de sektorspecifika riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism i livförsäkringsbolagen som den utövar tillsyn över.
Enligt Finansinspektionens bedömning är den totala risken för penningtvätt och finansiering av terrorism på sektornivå i livförsäkringsbolagen ganska betydande, dvs. näst lägst på den fyrgradiga skalan.
Största delen av livförsäkringsbolagens premieinkomst kommer från sparlivförsäkringar och kapitaliseringsavtal som är avsedda som placerings- och sparprodukter. Dessa produkter höjer risken för penningtvätt och finansiering av terrorism inom sektorn. Då det gäller livförsäkringssektorns produkter och tjänster som helhet har risknivån bedömts vara ganska betydande.
Enligt Finansinspektionens bedömning finns det rum för förbättringar i livförsäkringsbolagens riskhanteringsmetoder, särskilt i åtgärderna för kundkontroll och i uppdateringen av uppgifterna om kundkontroll. Det finns även stora skillnader inom sektorn i hur bolagen observerar och meddelar om tvivelaktiga transaktioner. Finansinspektionen anser det vara viktigt att bolagen har tillräckliga resurser för att hantera riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism.
Finansinspektionen uppmanar livförsäkringsbolagen att säkerställa att de har tillräckliga och tillräckligt effektiva hanteringsmetoder för att minska och hantera identifierade risker för penningtvätt och finansiering av terrorism.
Närmare upplysningar lämnas av
Katri Jokinen, senior jurist, tfn 09 183 5393 eller katri.jokinen(at)fiva.fi
Pekka Vasara, byråchef, tfn 09 183 5513 eller pekka.vasara(at)fiva.fi
Bilaga
Sammanfattning av riskbedömningen om livförsäkringsbolag (pdf)
Se också
Riskbedömning – Förhindrande av penningtvätt och finansiering av terrorism – www.finanssivalvonta.fi