Gemensam påföljdsavgift på 1 000 000 euro till Alexandria Group Abp
Pressmeddelande 3.6.2025
Gemensam påföljdsavgift på 1 000 000 euro till Alexandria Group Abp
Finansinspektionen har påfört Alexandria Group Abp en gemensam påföljdsavgift på 1 000 000 euro på grund av försummelser i fråga om uppgifter som inhämtas om kunden för investeringsrådgivning, förvaring av uppgifterna i fråga och ordnande av det interna kontrollsystemet. Försummelserna gäller tidsperioderna 1.3.2021–30.9.2021 och 11.5.2021–30.9.2021.
Alexandria Group Abp hade inte inhämtat alla de uppgifter om sina kunder som lagstiftningen kräver innan det gett en investeringsrekommendation. Bolaget hade inte skaffat tillräckliga uppgifter om kundernas kunskaper om investeringsprodukter, syftet med kundens investering och om de faktorer som påverkar kundernas förmåga att bära förluster. Dessutom hade bolaget inte sparat de uppgifter det samlat in om kundens kunskaper om de grundläggande investeringsbegreppen och uppgifter som inhämtats för att fastställa kundens riskprofil. Finansinspektionen upptäckte också att bolagets interna kontrollsystem innehöll brister angående en effektiv korrigering av felaktiga förfaranden och i övervakningen av korrigeringar, i de arbetsanvisningar som upprättats för att genomföra en granskning av investeringsrådgivningen, i den systemtekniska kontrollen av investeringsrådgivningen samt i observationen av lagstridiga förfaranden.
Försummelserna framgick i Finansinspektionens inspektion under 2021–2022. Bolaget tillhandahöll investeringsrådgivning för kunderna genom sina anknutna ombud och syftet var att säkerställa förfaringssätten i anknytning till bolagets lämplighetsbedömning. I inspektionen utreddes i vilket skede och hur de anknutna ombuden hämtade in uppgifter om kunden, vilka uppgifter då tillfrågades, hur uppgifterna bedömdes och hur de dokumenterades. Dessutom bedömdes bland annat de interna kontrollåtgärderna inom investeringsrådgivningsprocessen som tillhandahålls genom anknutna ombud.
- Investeringsrådgivning är konfidentiell verksamhet där kunden ger investeringsrådgivaren ett stort ansvar för sin förmögenhet. Även om kunden slutligen själv fattar investeringsbeslutet har investeringsrådgivarens rekommendationer en stor betydelse för kundens beslut. Med lagstiftningen strävar man efter att trygga en lyckad investeringsrådgivning och tillhandahållandet av den kräver därmed alltid en noggrann regelefterlevnad och säkerställande av verksamhetens ändamålsenlighet, konstaterar Finansinspektionens direktör Tero Kurenmaa.
Alexandria Group Abp påfördes en gemensam påföljdsavgift på grund av försummelser. Påföljdsavgiften betalas till staten. Beloppet på den gemensamma påföljdsavgiften baserade sig på en samlad bedömning som beaktade bland annat försummelsernas art, omfattning och varaktighet samt bolagets tidigare försummelser av bestämmelserna för finansmarknaden. Finansinspektionen påförde år 2017 en påföljdsavgift på 90 000 euro, eftersom bolaget inte hade förvarat uppgifterna om tillhandahållen investeringsrådgivning så att det med hjälp av uppgifterna var möjligt att fastställa händelseförloppet i efterhand. Finansinspektionen tilldelade då också en offentlig varning, eftersom bolaget inte hade skaffat tillräckliga uppgifter om kunden innan investeringsrådgivning tillhandahölls och hade inte tillräckligt väl säkerställt att de transaktioner som var föremål för investeringsrådgivningen var lämpliga för kunderna.
Finansinspektionens beslut har inte vunnit laga kraft. Bolaget har rätt att överklaga beslutet hos Helsingfors förvaltningsdomstol inom 30 dagar efter att ha tagit del av beslutet. Uppgift om beslutets laga kraft har lagts ut på Finansinspektionens webbplats.
Närmare upplysningar lämnas av
enhetschefen för juridik Janne Häyrynen. Alla intervjuförfrågningar riktas till Kommunikationens mediejour, telefon 09 183 5030, vardagar kl. 9–16.
Bilaga
Finansinspektionens beslut (pdf, på finska)
Se också