Markkinariskien hallinta
Standardi 4.4c Markkinariskien hallinta (versio 1)
Määräys- ja ohjekokoelma
-
Toiminnan aloittaminen
- Toimiluvat, rekisteröinnit ja ilmoitukset
- Luottolaitostoimiluvat sekä ilmoitukset suomalaisten luottolaitosten toiminnasta ulkomailla ja ulkomaisten luottolaitosten toiminnasta Suomessa
- Maksulaitokset ja maksupalvelua ilman toimilupaa tarjoavat henkilöt
- Kuluttajaluotonantajat ja vertaislainanvälittäjät
-
Valvottavan toiminnan järjestäminen
- Sijoitusrahastotoiminnan järjestäminen ja menettelytavat
- Ulkoistaminen rahoitussektoriin kuuluvissa valvottavissa
- Kiinnitysluottopankkitoimintaa koskeva lupamenettely ja riskienhallinta
- Kiinnitysluottopankkitoimintaa koskeva raportointi
- Vaihtoehtorahastojen hoitajat
- Tuotteiden ja palvelujen myyntiin ja tarjontaan liittyvät palkitsemisperiaatteet ja -käytännöt
- Määräykset ja ohjeet kauppojen hintavaihtelurajojen kalibroinnista ja kaupankäynnin pysäyttävien seikkojen julkistamisesta rahoitusmarkkinadirektiivin II mukaisesti
- Markkinoiden ylläpitäjien ja raportointipalvelujen tarjoajien hallintoelimet
- Varainsiirtojen mukana toimitettavat tiedot maksajasta ja maksunsaajasta
- Sijoituspalvelujen toiminnan järjestäminen ja menettelytavat
- Virtuaalivaluutan tarjoajat
- Hallinto ja ohjaus
- Ohjeet direktiivin 2013/36/EU mukaisista moitteettomista palkitsemisjärjestelmistä
- Ylimmän hallintoelimen jäsenten ja keskeisistä toiminnoista vastaavien henkilöiden sopivuuden arviointi
- Ohjeet direktiivin (EU) 2019/2034 mukaisesta sisäisestä hallinnoinnista ja ohjauksesta
- Ohjeet direktiivin (EU) 2019/2034 mukaisista moitteettomista palkitsemisjärjestelmistä
- Ohjeet direktiivin 2013/36/EU ja direktiivin (EU) 2019/2034 mukaisesta suurituloisia koskevasta tietojen keruusta
- Ohjeet direktiivin 2013/36/EU mukaisesta palkitsemiskäytäntöjen, sukupuolten palkkaerojen ja suhteiden hyväksyttyjen korkeampien tasojen vertailusta
- Ohjeet direktiivin (EU) 2019/2034 mukaisista palkitsemiskäytäntöjen ja sukupuolten palkkaerojen vertailuista
- Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estäminen
-
Riskienhallinta
- Luottolaitosten riskitiedonkeruu
- Raportointi varainhankintasuunnitelmista
- Operatiivisen riskin hallinta rahoitussektorin valvottavissa
- Muun kuin kaupankäyntitoiminnan aiheuttaman korkoriskin ja luottomarginaaliriskin hallinta
- Arvopaperikeskuksen osallistujien maksulaiminlyöntejä koskevat säännöt ja menettelyt
- Keskusvastapuolten ja kauppapaikkojen tapahtumasyötteiden antamisesta arvopaperikeskusten saataville
- Luottoriskien hallinta ja luottokelpoisuuden arviointi rahoitussektorin valvottavissa
- Tärkeimpien valuuttojen määrittämistä ja arvopaperikeskusten merkittävyyttä koskevien indikaattorien laskentaprosessit
- Ohjeet stressitestauksesta
- Ohjeet covid-19-kriisin vuoksi lainan takaisinmaksuihin sovellettavista lainsäädännöllisistä ja muista kuin lainsäädännöllisistä maksulykkäyksistä
- Markkinariskien hallinta
- Likviditeettiriskin hallinta
-
Kirjanpito, tilinpäätös ja toimintakertomus
- Kirjanpitoa, tilinpäätöstä ja toimintakertomusta koskevat määräykset ja ohjeet: Vakuutusyhtiöt, työeläkevakuutusyhtiöt, vakuutusyhdistykset, vakuutusomistusyhteisöt, kolmannen maan vakuutusyhtiöiden sivuliikkeet ja lailla perustetut eläkelaitokset
- Kirjanpitoa, tilinpäätöstä ja toimintakertomusta koskevat määräykset ja ohjeet: Eläkekassat ja eläkesäätiöt
- Kirjanpitoa, tilinpäätöstä ja toimintakertomusta koskevat määräykset: Sairauskassat ja hautaus- ja eroavustuskassat
- Taloudellisen informaation raportointi
- Rahoitussektorin kirjanpito, tilinpäätös ja toimintakertomus
-
Vakavaraisuus
- Yhteiseurooppalainen raportointi (COREP)
- Valvojan arviointimenettelyä varten kerättävät ICAAP- ja ILAAP-tiedot
- EU:n vakavaraisuusasetukseen liittyvät määräykset ja ohjeet
- Sijoituspalveluyritysten vakavaraisuus raportointi (IF)
- MOK 6/2022 perusteista, joiden nojalla sijoituspalveluyritykset voidaan vapauttaa maksuvalmius-vaatimuksesta asetuksen (EU) 2019/2033 43 artiklan 4 kohdan mukaisesti
-
Menettelytavat
- Asuntoluoton ennenaikaisesta takaisinmaksusta perittävän enimmäiskorvauksen laskentaan käytettävät menetelmät
- Pitkäaikaissäästämissopimusten ja vakuutusten kulujen ja tuottojen ilmoittaminen
- Asiakasvalitusten käsittely
- Finanssipalvelujen ja -tuotteiden markkinointi
- Finanssipalvelujen tarjoamisessa noudatettavat menettelytavat
- Luototussuhteen laskenta
- Tuotehallintamenettely
- Maksamattomat lainat ja ulosmittaus
- Ohjeet asetuksen (EU) N:o 909/2014 6 artiklan 2 kohdan mukaisista standardoiduista menettelyistä ja tietoliikenneprotokollista
-
Arvopaperimarkkinoiden toiminta
- Ohje markkinatakaustoimintaa ja ensimarkkinoilla suoritettavia operaatioita koskevasta poikkeuksesta
- Arvopaperien tarjoaminen ja listalleotto
- Julkinen ostotarjous ja tarjousvelvollisuus
- Markkinaosapuolten, työeläkevakuutusyhtiöiden ja rahastoyhtiöiden julkinen sisäpiirirekisteri
- Kolmansien maiden kaupankäyntiosapuolet
- Määräyksiä ja ohjeita tiedonantovelvollisuudesta
- Markkinoiden tunnustelua vastaanottavat henkilöt
- Ohjeet hyödykejohdannaisia koskevan sisäpiiritiedon määrittelemiseksi
- Kaupparaportointi, tarjouskirjanpito ja kellotahdistus MiFID II:n mukaisesti
- Arvopaperikeskusasetuksen 9 artiklan mukaista sisäistä toimitusta koskevaa raportointia varten
- Tietojen esittäminen esiteasetuksen mukaisissa esitteissä
-
Vakuutustoiminta
- Vakuutusmarkkinoilla toimivan yhteisön konekielisten valvontatietojen toimittaminen Finanssivalvonnalle
- Työeläkelaitosten vakavaraisuus
- Vastuuvelan kate: Lisäeläkelaitokset sekä hautaus- ja eroavustuskassat
- Henki- ja vahinkovakuutusyhtiöt, Solvenssi II -ohjeet I osa
- Vakuutusmarkkinoilla toimivan yhteisön valvonta-asiakirjojen toimittaminen Finanssivalvonnalle
- Henki- ja vahinkovakuutusyhtiön toiminnan aloittaminen ja hallintojärjestelmä
- Henki- ja vahinkovakuutusyhtiöt, Solvenssi II- ohjeet II osa, raportointia koskevat ohjeet
- Henki- ja vahinkovakuutusyhtiöt, Solvenssi II- ohjeet II osa, muut kuin raportointia koskeva ohjeet
- Työkyvyttömyysriskin hallinta: Työeläkevakuutusyhtiö
- Lakisääteistä eläkevakuutusta harjoittavien eläkelaitosten vakavaraisuusrajan laskeminen ja sijoitusten hajauttaminen
- Työeläkevakuutusyhtiöiden hallinto
- Merimieseläkekassan hallinto
- Maatalousyrittäjien eläkelaitoksen hallinto julkaiseminen
- Lisäeläkelaitosten hallinto
- Sairauskassat ja hautaus- ja eroavustuskassat
- Hautaus- ja eroavustuskassojen vastuuvelan laskuperusteet
- Lisäeläkelaitosten vastuuvelan laskuperusteet
- Työttömyyskassoja koskevat määräykset ja ohjeet 3/2021
- Lakisääteistä työeläkevakuutustoimintaa harjoittavien eläkesäätiöiden ja eläkekassojen hallinto