Alexandria Group Oyj:lle 1 000 000 euron yhteinen seuraamusmaksu
Lehdistötiedote 3.6.2025
Alexandria Group Oyj:lle 1 000 000 euron yhteinen seuraamusmaksu
Finanssivalvonta määräsi Alexandria Group Oyj:lle 1 000 000 euron yhteisen seuraamusmaksun laiminlyönneistä, jotka koskivat sijoitusneuvontaa varten hankittavia tietoja asiakkaasta, kyseisten tietojen säilyttämistä ja sisäisen valvontajärjestelmän järjestämistä. Laiminlyönnit koskevat ajanjaksoja 1.3.2021–30.9.2021 ja 11.5.2021–30.9.2021.
Alexandria Group Oyj ei ollut hankkinut kaikkia laissa säädettyjä tietoja asiakkaistaan ennen sijoitussuosituksen antamista. Yhtiö ei ollut hankkinut riittäviä tietoja asiakkaiden sijoitustuotteiden tietämyksestä, asiakkaan sijoituksen tarkoituksesta eikä heidän tappionsietokykyynsä vaikuttavista seikoista. Lisäksi yhtiö ei ollut tallentanut keräämiään tietoja asiakkaan ymmärryksestä koskien sijoittamisen peruskäsitteitä eikä asiakkaan riskiprofiilin määrittämiseksi hankittuja tietoja. Finanssivalvonta havaitsi myös, että yhtiön sisäisessä valvontajärjestelmässä oli puutteita virheellisten menettelyjen tehokkaassa korjaamisessa ja korjaamisen valvonnassa, sijoitusneuvontatoiminnan tarkastuksen toteuttamiseen laadituissa työohjeistuksissa, sijoitusneuvonnan järjestelmäteknisessä valvonnassa sekä lainvastaisten menettelyjen havaitsemisessa.
Laiminlyönnit kävivät ilmi Finanssivalvonnan vuosina 2021–2022 tekemässä tarkastuksessa. Yhtiö tarjosi sijoitusneuvontaa asiakkaille sidonnaisasiamiestensä välityksellä, ja tarkoituksena oli varmistua yhtiön soveltuvuusarviointiin liittyvistä menettelytavoista. Tarkastuksessa selvitettiin, missä vaiheessa ja miten sidonnaisasiamiehet keräsivät tietoja asiakkaasta, mitä tietoja tällöin kysyttiin, miten tietoja arvioitiin ja miten ne dokumentoitiin. Lisäksi arvioitiin muun muassa sidonnaisasiamiesten välityksellä tarjottavan sijoitusneuvontaprosessin sisäisiä valvontatoimenpiteitä.
- Sijoitusneuvonta on luottamuksellista toimintaa, jossa asiakas antaa sijoitusneuvojalle paljon vastuuta varallisuudestaan. Vaikka asiakas itse tekeekin sijoitusneuvonnassa lopulta sijoitusratkaisun, sijoitusneuvojan antamilla suosituksilla on asiakkaan harkinnassa suuri merkitys. Lainsäädännöllä pyritään turvaamaan onnistunut sijoitusneuvonta, ja sen tarjoaminen vaatii siten aina tarkkaa sääntöjen noudattamista ja toiminnan asianmukaisuuden varmistamista, toteaa Finanssivalvonnan johtaja Tero Kurenmaa.
Alexandria Group Oyj:lle määrättiin laiminlyönneistä yhteinen seuraamusmaksu, joka maksetaan valtiolle. Yhteisen seuraamusmaksun määrä perustui kokonaisarviointiin, jossa otettiin huomioon muun muassa laiminlyöntien laatu, laajuus ja kestoaika sekä yhtiön aiemmat finanssimarkkinoita koskeviin säännöksiin kohdistuneet laiminlyönnit. Finanssivalvonta määräsi vuonna 2017 90 000 euron seuraamusmaksun, koska yhtiö ei ollut säilyttänyt tietoja tarjotusta sijoitusneuvonnasta niin, että tietojen avulla voitiin jälkikäteen todentaa tapahtumien kulku. Finanssivalvonta antoi tuolloin myös julkisen varoituksen, kun yhtiö oli jättänyt hankkimatta riittäviä tietoja asiakkaasta ennen sijoitusneuvonnan tarjoamista eikä ollut riittävästi varmistanut, että sijoitusneuvonnan kohteena olevat liiketoimet ovat olleet asiakkaille soveltuvia.
Finanssivalvonnanpäätös ei ole lainvoimainen. Yhtiöllä on oikeus valittaa päätöksestä Helsingin hallinto-oikeuteen 30 päivän kuluessa siitä, kun se on saanut päätöksestä tiedon. Tieto päätöksen lainvoimaisuudesta on saatavilla Finanssivalvonnan verkkopalvelussa.
Lisätietoja antaa
Yksikönpäällikkö Janne Häyrynen, Lakiasiat. Haastattelupyynnöt koordinoi Viestinnän mediapäivystys, puhelin 09 183 5030, arkisin klo 9–16.
Liite
Finanssivalvonnan päätös (pdf)