AMLA pyytää lausuntoja keskeisistä sääntelyluonnoksista

Euroopan unionin rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisen valvontaviranomainen (AMLA) on käynnistänyt kaikille sidosryhmille avoimen julkisen kuulemisen (consultation) kolmesta eri teknisen sääntelystandardin (RTS) luonnoksesta. AMLA pyytää lausuntoja muun muassa asiakkaan tuntemista koskevasta standardiluonnoksesta.

AMLAn julkiset kuulemiset ovat avoimia kaikille sidosryhmille, jotka tahtovat vaikuttaa EU:n rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämistä koskevaan (AML/CFT) sääntelyyn.

Avoinna olevat julkiset kuulemiset 

• RTS-luonnos, joka koskee rahamääräisiä seuraamuksia, hallinnollisia toimenpiteitä ja määräaikaisia uhkasakkoja.

Luonnos määrittää EU‑laajuiset periaatteet sille, miten valvojat arvioivat, luokittelevat ja käsittelevät rikkomuksia, jolloin seuraamusten soveltaminen yhdenmukaistuu jäsenmaiden välillä. Lausunnon antamisen määräaika on 9.3.2026.

• RTS-luonnos, joka koskee asiakkaan tuntemista.

Luonnos täsmentää, miten ilmoitusvelvolliset:

• tunnistavat asiakkaan
• varmentavat henkilöllisyyden
• tekevät jatkuvaa monitorointia riskiperusteisesti ja oikeasuhtaisesti

Säädökset täydentävät uutta EU:n AML‑asetusta.Lausunnon antamisen määräaika on 8.5.2026.

• RTS-luonnos, joka koskee liiketoimintasuhteiden, satunnaisten ja toisiinsa liittyvien liiketoimien tunnistamiskriteerejä sekä alempia kynnysarvoja.

Luonnos selkeyttää, milloin syntyy pysyvä liikesuhde, mitä ovat satunnaiset liiketoimet ja toisiinsa kytkeytyvät liiketoimet, ja missä tilanteessa ilmoitusvelvollisen tulee ryhtyä toimiin asiakkaan tuntemiseksi. Joillain korkeariskisillä aloilla ja sektoreilla liiketoimen kynnysarvo tuntemistoimien suorittamiseksi voi olla alhaisempi. Lausunnon antamisen määräaika on 8.5.2026.

Kuulemisprosessi

Sidosryhmien on mahdollista toimittaa kommentteja edellä mainittuihin RTS-luonnoksiin AMLAn verkkopalvelun kautta määräaikojen puitteissa.  

AMLAn tavoitteena on luoda yhtenäinen EU‑tason sääntelykehys, jossa rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen torjunnan perusvelvoitteet ymmärretään ja toteutetaan samalla tavalla riippumatta jäsenmaasta. Kuulemiset ovat keskeinen osa AMLAn mandaattia rakentaa yhteiset standardit ja varmistaa, että valvojat voivat soveltaa niitä johdonmukaisesti ja tehokkaasti. Finanssivalvonta kannustaa valvottaviaan ja muita sidosryhmiään aktiivisesti seuraamaan ja osallistumaan AMLAn kuulemisiin.

AMLA järjestää julkisen kuulemistilaisuuden 24.3.2026, aiheina mm. liikesuhteiden muodostuminen ja CDD-standardit.

Lisätietoja antaa

Katri Jokinen, vanhempi juristi, puhelin 09 183 5393 tai katri.jokinen(at)finanssivalvonta.fi

Katso myös

AMLA: public-consultations