AMLA käynnistää EU-laajuisen rahanpesun riskiarvion testauksen – Finanssivalvonta toimii yhteistyössä valvottavien kanssa

EU:n rahanpesuviranomainen AMLA käynnistää vuonna 2026 laajan riskiarvion testauksen, jossa kerätään tietoja Finanssivalvonnan valvottavien rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskeistä. Harjoituksen tavoitteena on kehittää EU‑tason riskinarviointimenetelmää ja valmistella vuoden 2027 varsinaista tiedonkeruuta.

Finanssivalvonta ottaa lähiaikoina suoraan yhteyttä valittuihin yhtiöihin ja toimittaa  yksityiskohtaiset tekniset ohjeet, tiedonkeruulomakkeen ja aikataulun.

Finanssivalvonta kannustaa AMLAn kanssa valittuja valvottavia osallistumaan aktiivisesti tiedonkeruuseen. Osallistuminen perustuu AMLAn asetuksen artikloihin 12(1) ja 12(7). Harjoitus tarjoaa valvottaville mahdollisuuden vaikuttaa siihen, miten tulevaa EU‑laajuista valvontamallia rakennetaan ja miten tiedonkeruuprosesseja voidaan selkeyttää ja keventää ennen varsinaisen raportoinnin käynnistymistä.

Harjoituksen tavoitteena on:

• täsmentää EU‑tason menetelmää laitosten ML/TF‑riskien arviointiin
• tukea yhtiöiden valintaa siihen, mitkä siirtyvät jatkossa AMLAn suoraan valvontaan
• kehittää vuoden 2027 tiedonkeruuta, jotta se olisi mahdollisimman selkeä ja tarkoituksenmukainen.

Harjoitus ei ole valvontatoimi eikä johda valvonnallisiin toimenpiteisiin.

Mitä tietoja pyydetään?

Osallistuvilta laitoksilta kerätään joukko tarkkaan määriteltyjä määrällisiä ja laadullisia datapisteitä. Ne perustuvat kahteen valmisteilla olevaan sääntelytekniseen standardiin:

• luonnos tekniseksi sääntelystandardiksi laitosten ML/TF‑riskien arvioinnista
• luonnos tekniseksi sääntelystandardiksi laitosten valinnasta AMLAn suoraan valvontaan.

Valvottavia pyydetään tällä hetkellä ainoastaan ottamaan osallistuminen tiedoksi ja varmistamaan, että asia on välitetty organisaation AML‑, riskienhallinta- ja raportointitoiminnoille. Finanssivalvonta tiedottaa osallistuvia laitoksia lisää heti, kun AMLAlta saadaan lisäohjeita ja materiaaleja.

Tietojen toimittamisen määräaika on 15.4.2026.

Lisätietoja antavat

• Pekka Vasara, toimistopäällikkö,  pekka.vasara(at)finanssivalvonta.fi
• Mikael Lukjanov, vanhempi asiantuntija, mikael.lukjanov(at)finanssivalvonta.fi