Muutoksia rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämistä koskeviin määräyksiin ja ohjeisiin 2/2023

Finanssivalvonta on päivittänyt rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämistä koskevia määräyksiä ja ohjeita 2/2023 (jäljempänä ”MOK 2/2023”). Muutokset ovat teknisluonteisia ja ne tulevat voimaan 1.7.2025.

Soveltamisalaa koskevat tekniset muutokset

Määräysten ja ohjeiden luvun 1.1 soveltamisalaan on lisätty EU:n kryptovaramarkkina-asetuksen¹ 3 artiklan 1 kohdan 15 alakohdassa tarkoitetut kryptovarapalvelun tarjoajat. Samassa yhteydessä virtuaalivaluutan tarjoajista annetussa laissa (572/2019) tarkoitetut virtuaalivaluutan tarjoajat on poistettu soveltamisalasta.

Tämän ohella luvun 1.1 mukaisesta soveltamisalasta on poistettu:

• Finanssivalvonnasta annetun lain 4 §:n 2 momentissa tarkoitetut sellaiset 13 kohdassa tarkoitetut yhteisöt, joille on myönnetty yleisestä arvopaperistamista koskevasta kehyksestä ja erityisestä kehyksestä yksinkertaiselle, läpinäkyvälle ja standardoidulle arvopaperistamiselle sekä direktiivien 2009/65/EY, 2009/138/EY ja 2011/61/EU ja asetusten (EY) N:o 1060/2009 ja (EU) N:o 648/2012 muuttamisesta annetun Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2017/2402 28 artiklassa tarkoitettu toimilupa, 14 kohdassa tarkoitetut omistusyhteisöt ja 15 kohdassa tarkoitetut hyväksytyt julkistamisjärjestelyt ja hyväksytyt ilmoitusjärjestelmät.

Muutokset perustuvat rahanpesulain muutoksiin (28.6.2024/414).

Muutokset määräyksenantovaltuuksiin

MOKin 2/2023 määräysten sisältämät viittaukset lakiin virtuaalivaluutan tarjoajista ja sen 13 §:n 4 momentin määräyksenantovaltuuteen on korvattu viittauksella rahanpesulain 9 luvun 6 §:n 3 momentin kryptovarapalveluntarjoajia koskevaan määräyksenantovaltuuteen².

Muut tekniset muutokset

Lisäksi MOKiin 2/2023 on tehty muita teknisiä muutoksia muun muassa päivittämällä kansallista säädösluetteloa sekä luetteloa Euroopan unionin asetuksista ja kansainvälisistä suosituksista³.

Määräysten ja ohjeiden muutosten voimaantulo

Muutetut määräykset ja ohjeet tulevat voimaan 1.7.2025.

Lisätietoja antaa

• Jonna Ekström, johtava juristi, puhelin 09 183 5531 tai jonna.ekstrom(at)finanssivalvonta.fi
• Pekka Vasara, toimistopäällikkö, puhelin 09 183 5513 tai pekka.vasara(at)finanssivalvonta.fi

Liite

Määräykset ja ohjeet 2/2023 Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estäminen

¹Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) 2023/1114 kryptovarojen markkinoista sekä asetusten (EU) N:o 1093/2010 ja (EU) N:o 1095/2010 ja direktiivien 2013/36/EU ja (EU)2019/1937 muuttamisesta.
²Kts. luku 4.2 kohta 4, luku 4.3 kohta 21, luku 5.1 kohta 5, luku 6.2 kohta 9, luku 6.3.2 kohta 30, luku 7.1. kohta 5, luku 7.2 kohta 24, luku 8.2 kohta 5 ja luku 10.3 kohta 25.
³Kts. tarkemmin luku 13 Muutoshistoria.