Rahanpesun estämistä ja pakotteita koskeva seminaari torstaina 12.11.2026
Tervetuloa Finanssivalvonnan rahanpesun estämisen ja pakotteiden menettelytapavalvonnan maksuttomaan ajankohtaisseminaariin! Seminaari järjestetään torstaina 12.11.2026 kello 9.00–12.00 Suomen Pankin auditoriossa, osoitteessa Rauhankatu 19, sekä etäyhteyden avulla.
Pyydämme ilmoittamaan osallistumisesta joko paikan päälle tai linjoille 5.11. mennessä tämän linkin kautta. Paikalle kutsuttaville lähetetään tieto osallistumismahdollisuudesta 9.11. mennessä. Etäyhteyslinkki jaetaan kaikille ilmoittautuneille päivää ennen tilaisuutta.
Paikan päällä on tilaa noin 70 henkilölle. Paikat henkilökohtaista osallistumista varten jaetaan käsiteltävien teemojen ja sektorin riskiperusteisuuden perusteella. Etäyhteydellä osallistumiselle ei ole henkilörajoituksia.
Seminaari järjestetään suomeksi. Tilaisuudesta tehdään tallenne, joka on noin viikko tilaisuuden jälkeen katsottavissa Finanssivalvonnan internetsivuilla. Tallenteen katsominen ei edellytä ilmoittautumista tilaisuuteen.
Tilaisuuden alustava ohjelma
Rekisteröityminen ja kahvi paikan päällä osallistujille kello 8.30 alkaen, linkki avataan kello 8.45.
Tilaisuuden avaus
osastopäällikkö Samu Kurri
AML/CFT-sääntelyn uudistus vuonna 2027
ryhmäpäällikkö, johtava juristi Jonna Ekström
AML-asetuksen soveltamisen alkaminen ja uusi kansallinen rahanpesulaki muuttavat AML/CFT-sääntelyä merkittävästi. Esityksessä käydään läpi keskeisiä tiedossa olevia muutoksia sekä AMLAssa valmisteltavaa alemman tason sääntelyä. Lisäksi tarkastellaan, miten uusi sääntelykehikko on parhaillaan täsmentymässä ja mitä muutokset voivat tarkoittaa käytännössä valvottavien riskienhallinnan, asiakkaan tuntemisen ja sisäisten menettelyjen kannalta. Lisäksi tarkastellaan, mihin muutoksiin valvottavien kannattaa varautua jo ennen sääntelyn soveltamisen alkamista.
Tietojenvaihtokumppanuudet
toimistopäällikkö Pekka Vasara
Tietojenvaihtokumppanuudet vahvistavat viranomaisten ja yksityisen sektorin kykyä tunnistaa ja torjua rahanpesua sekä terrorismin rahoittamista. Ne voivat parantaa riskien tunnistamista, nopeuttaa reagointia uusiin uhkiin ja auttaa muodostamaan kokonaiskuvan rikollisesta toiminnasta. Samalla kumppanuuksiin liittyy haasteita, kuten tietosuojan, salassapidon ja tiedonvaihdon oikeudellisten edellytysten varmistaminen. Puheenvuorossa tarkastellaan tietojenvaihtokumppanuuksien hyötyjä, haasteita ja tulevaisuuden kehityssuuntia.
Miksi epäilyttävän liiketoimen ilmoituksen tekeminen on tärkeää
Ylitarkastaja Ida-Ellen Kaski, Rahanpesun selvittelykeskus
Epäilyttävän liiketoimen ilmoitukset ovat keskeinen osa rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen torjuntaa. Esityksessä käydään läpi, miten ilmoitukset auttavat viranomaisia tunnistamaan rikollista toimintaa, miksi laadukkaat ilmoitukset ovat tärkeitä ja millainen merkitys ilmoitusvelvollisilla on osana Suomen torjuntajärjestelmää.
Ajankohtaista huijausten torjunnasta
vanhempi asiantuntija Kaisa Tukiainen
Digitaaliset huijaukset ja maksupetokset ovat keskeinen huolenaihe sekä maksupalveluiden käyttäjille että finanssialan toimijoille. Tietoiskussa esitellään Finanssivalvonnan valvontatyössä tekemiä havaintoja pankkien tekemästä petostentorjuntatyöstä ja asiakkaiden suojaamiseen liittyvistä käytännöistä.
Proliferation financing: mitä sen on ja mitä siitä pitää tietää?
johtava asiantuntija Anssi Leisio
Proliferation financing (PF) kuuluu nykyään kansainvälisen AML/CFT-järjestelmän keskeisiin teemoihin, mutta sen käytännön merkitys jää joskus valvottaville epäselväksi. Esityksessä tarkastellaan, mitä PF-riskeillä tarkoitetaan ja millaisia odotuksia sääntely ja valvojat kohdistavat valvottaviin.
Maa-arvio tulee, olethan valmis? FATF:n vuoden 2027 maa-arvion merkitys Suomelle ja finanssisektorille
vanhempi juristi Marjaana Hassinen
FATF:n maa-arvioinnissa tarkastellaan, kuinka tehokkaasti Suomi torjuu rahanpesua ja terrorismin rahoittamista. Tilaisuudessa käydään läpi, miksi maa-arviolla on merkitystä koko finanssisektorille, mikä valvottavien rooli arvioinnissa on, miksi valvottavien on tärkeää valmistautua tulevaan maa-arviointiin ja miten se tapahtuu.
Lisätiedot käytännön järjestelyistä
Tiina Nybom, assistentti, tiina.nybom(at)finanssivalvonta.fi