AMLA on julkaissut useita RTS- ja ITS-luonnoksia rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisen sääntelykehikossa sekä kutsuu sidosryhmiä toimialakohtaisiin keskusteluihin

Euroopan unionin rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisen valvontaviranomainen AMLA on julkaissut verkkosivuillaan useita lopullisia raportteja (Final Report) teknisten sääntelystandardien (Regulatory Technical Standards, RTS) ja teknisten täytäntöönpanostandardien (Implementing Technical Standards, ITS) luonnoksista EU:n uuden rahanpesun estämistä koskevan sääntelyn toimeenpanemiseksi. Raportit on julkaistu sen jälkeen, kun AMLA oli toimittanut säädösluonnokset Euroopan komission hyväksyttäviksi ennen niiden myöhempää julkaisemista Euroopan unionin virallisessa lehdessä.

Finanssivalvonta suosittelee valvottavia tutustumaan erityisesti asiakkaan tuntemista, konsernitason järjestelyjä, riskinarviointia ja rajat ylittävää toimintaa koskeviin säädösluonnoksiin, koska ne tulevat vaikuttamaan merkittävästi valvottavien velvoitteisiin ja toimintaan uuden EU-sääntelyn soveltamisen alkaessa.

Julkaistut RTS-luonnokset

• AMLD Article 46(4): Draft Regulatory Technical Standards on Home-Host Supervisory Cooperation
• AMLR Articles 16(4) and 17(3): Draft Regulatory Technical Standards on group-wide minimum requirements and additional measures for subsidiaries and branches in third countries
• AMLR Article 28(1): Draft Regulatory Technical Standards on Customer Due Diligence
• AMLR Article 19(9): Draft Regulatory Technical Standards on criteria for identifying business relationships, occasional and linked transactions and lower thresholds
• AMLD Article 53(10): Draft Regulatory Technical Standards on pecuniary sanctions, administrative measures and periodic penalty payments
• AMLD Article 40(2): Draft Regulatory Technical Standards on the assessment of the inherent and residual risk profile of obliged entities
• AMLAR Article 12(7): Draft Regulatory Technical Standards on the risk assessment for the purpose of selecting credit institutions, financial institutions and groups of credit and financial institutions for direct supervision

Julkaistut ITS-luonnokset

• AMLAR Article 15(3): Draft Implementing Technical Standards on cooperation within the AML/CFT supervisory system for the purposes of direct supervision
• AMLR Article 81(1): Draft Implementing Technical Standards on FIU reporting to the EPPO
• AMLAR Article 41(2): Draft Implementing Technical Standards on AMLA reporting to the EPPO
• AMLD Article 31(2): Draft Implementing Technical Standards on FIU-to-FIU exchanges

Kaikki julkaistut RTS- ja ITS-luonnokset sekä niihin liittyvät loppuraportit ovat saatavilla AMLAn verkkosivuilla.

Finanssivalvonta seuraa säädösten valmistelua ja tiedottaa niiden hyväksymisestä sekä voimaantulosta myöhemmin. Suosittelemme, että valvottavat ryhtyvät hyvissä ajoin arvioimaan tulevien säännösten vaikutuksia omiin prosesseihinsa, erityisesti asiakkaan tuntemiseen, konsernitason hallintoon ja riskienhallintaan ylittävien toimintojen osalta.

AMLA kutsuu sidosryhmiä toimialakohtaisiin pyöreän pöydän keskusteluihin

AMLA kutsuu ilmoitusvelvollisten edustajia, toimialajärjestöjä sekä finanssi- ja muita toimialoja edustavia tahoja ilmoittamaan kiinnostuksensa osallistua toimialakohtaisiin pyöreän pöydän keskusteluihin, joissa käsitellään yksinkertaistetun asiakkaan tuntemisen (Simplified Customer Due Diligence, SDD) soveltamista.

Keskusteluissa saatavaa palautetta hyödynnetään laadittaessa ohjeita (Guidelines), joiden tavoitteena on tukea yksinkertaistetun asiakkaan tuntemisen selkeää, tehokasta ja oikeasuhtaista soveltamista.

Hakuaika päättyy 18.10.2026.

Tarkempaa tietoa hakumenettelystä on AMLAn verkkosivuilla.

Lisätietoja antaa

Vanhempi juristi Katri Jokinen, puh. 09 183 5393 tai katri.jokinen(at)finanssivalvonta.fi