Finanssivalvonta suosittaa valvottavia tarkkaavaisuuteen Yhdysvaltojen 22.10.2025 pakotepäätöksen johdosta
Yhdysvaltojen pakoteviranomainen (OFAC) on asettanut 22.10.2025 merkittäviä pakotteita Lukoil-yhtiölle ja sen suoraan tai välillisesti, yli 50 %, omistamille yhtiöille. Yhdysvallat on pakotepäätöksen yhteydessä todennut, että liiketoimiin, joissa on mukana pakotepäätöksen kohteena olevia yhtiöitä, liittyy toissijaisten pakotteiden riski (nk. secondary sanctions risk).
Yhdysvaltojen tekemän pakotelistausta koskien, on herännyt kysymyksiä siitä, miten pakotelistaus vaikuttaa Suomessa ja suomalaisiin yhtiöihin.
Finanssivalvonta korostaa, että sillä ei ole toimivaltaa tulkita Yhdysvaltojen pakotteita tai niiden soveltamista suomalaisiin yhtiöihin/valvottaviin.
Finanssivalvonta suosittaa valvottavia kuitenkin huomioimaan riskienhallinnassaan myös kolmansien maiden pakotteet niissä tapauksissa, joissa kyseisen kolmannen maan pakotteiden rikkominen voi aiheuttaa valvottavan maksuvalmiudelle tai vakavaraisuudelle huomattavan taloudellisen riskin.
Finanssivalvonta suosittaa, että mikäli valvottavan asiakas on Yhdysvaltojen pakotteiden kohteena, valvottavan tulisi huolellisesti selvittää ja arvioida, minkälaisen riskin asiakassuhteen perustaminen tai jatkaminen aiheuttaa valvottavalle.1
Finanssivalvonta huomauttaa, että Yhdysvaltojen pakoteviranomaiset ovat myös julkaisseet pakotepäätöstä koskien poikkeuksia tiettyihin tarkemmin määriteltyihin liiketoimiin, joita pakotepäätös ei lähtökohtaisesti koske. Kyseinen poikkeuspäätös on Yhdysvaltojen pakoteviranomaisten mukaan voimassa 21.11.2025 saakka.2
Finanssivalvonta suosittaa valvottavia huomioimaan, että joissakin tapauksissa kolmansien maiden pakotteisiin voi olla mahdollista saada poikkeuslupa pakotteet asettaneen maan pakoteviranomaiselta. Lisäksi Finanssivalvonta suosittaa, että silloin kun valvottava arvioi Yhdysvaltojen pakotteisiin liittyviä riskejä, valvottava kiinnittää erityistä huomiota siihen, onko kyse palveluista, joiden tarjoamiseen valvottavalla on lakisääteinen velvollisuus. Lakisääteinen palveluiden tarjoamisvelvollisuus voi perustua esimerkiksi velvollisuuteen tarjota tiettyjä lakisääteisiä vakuutuksia.
Lisätietoja antaa
Pekka Vasara, toimistopäällikkö, Rahanpesun estäminen, pekka.vasara(at)finanssivalvonta.fi tai p. 09 183 5513.
1 MOK 4/2023: Pakotesääntelyn ja kansallisten jäädyttämispäätösten noudattamiseen liittyvä asiakkaan tunteminen