FATFin yleis- ja työryhmäkokoukset 2025
Lokakuu 2025
Yhteenveto (engl.) lokakuun yleiskokouksessa käsitellyistä ja päätetyistä asioista on luettavissa FATFin sivuilla.
"Musta lista" (engl.): FATF ei lisännyt uusia valtioita listaukseensa valtioista, joiden suhteen FATF edellyttää jäseniltään toimenpiteitä. Näillä korkean riskin valtioilla on merkittäviä strategisia puutteita rahanpesun sekä terrorismin rahoittamisen ja joukkotuhoaseiden rahoittamisen torjunnassa. FATF kehottaa kaikkia jäseniään soveltamaan tehostettua tuntemisvelvollisuutta, ja vakavimmissa tapauksissa jäseniä kehotetaan vastatoimenpiteisiin kansainvälisen rahoitusjärjestelmän suojelemiseksi näistä maista peräisin olevien rahanpesuun, terrorismin rahoittamiseen ja joukkotuhoaseiden leviämiseen liittyvien riskien estämiseksi.
Valtiot, joiden osalta FATF kehottaa vastatoimiin:
Korean demokraattinen kansantasavalta (Pohjois-Korea) - FATF toistaa huolensa siitä, ettei Pohjois-Korea ole edelleenkään pystynyt korjaamaan merkittäviä puutteitaan rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntajärjestelmässä sekä vakavista uhkista, joita Pohjois-Korean joukkotuhoaseisiin ja niiden rahoituksen liittyvä laiton toiminta aiheuttaa. FATF panee erityisesti merkille, että Pohjois-Korean yhteydet kansainväliseen rahoitusjärjestelmään ovat kasvaneet, mikä lisää joukkotuhoaseiden rahoituksen riskejä. FATF toistaa, että kaikkien maiden on pantava tiukasti täytäntöön kohdennettuja taloudellisia pakotteita YK:n turvallisuusneuvoston päätöslauselmien mukaisesti ja toteutettava seuraavia vastatoimia:
- lopetettava kirjeenvaihtajasuhteet Pohjois-Korean pankkien kanssa
- suljettava kaikki Pohjois-Korean pankkien tytäryhtiöt tai sivukonttorit
- rajoitettava liikesuhteita ja transaktioita pohjoiskorealaisten henkilöiden kanssa.
Iran – Syyskuussa 2025 Iran ilmoitti FATF:lle ratifioineensa Palermon yleissopimuksen, mutta FATF katsoo, että Iranin varaumat ovat liian laajoja ja sen kansallinen täytäntöönpano ei vastaa FATF:n standardeja. Lisäksi Iran ei ole edistänyt toimintasuunnitelmaansa merkittävästi vuoden 2016 jälkeen. FATF muistuttaa kaikkia lainkäyttöalueita velvoitteistaan torjua Iranista johtuvia joukkotuhoaseiden leviämisen rahoituksen riskejä ja kehottaa soveltamaan tehokkaita vastatoimia, kuten rajoittamaan rahoituslaitosten sivuliikkeiden ja edustustojen perustamista Iranissa tai Iranista.
Iran pysyy FATF:n korkean riskin listalla, kunnes toimintasuunnitelma on täysin toteutettu. Jos Iran ratifioi ja toimeenpanee Palermon ja terrorismin rahoituksen vastaiset yleissopimukset FATF:n standardien mukaisesti, FATF harkitsee vastatoimien keskeyttämistä. Lisätoimia voidaan harkita, jos edistystä ei tapahdu.
Valtiot, joiden osalta FATF kehottaa soveltamaan riskeihin nähden oikeasuhtaisia tehostetun tuntemisvelvollisuuden mukaisia toimia:
Myanmar - Tehostettua tuntemisvelvollisuutta soveltaessa tulisi varmistaa, ettei humanitaariseen apuun, lailliseen kansalaisjärjestöjen toimintaan (NPO) ja rahalähetyksiin tarkoitettua rahaliikennettä estetä.
Tehostetun seurannan kohteena olevat valtiot
"Harmaa lista" (engl.): FATF uudisti listausta valtioista, joilla on strategisia puutteita rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämis- ja selvittelyjärjestelmässä, ja joiden kanssa FATF on laatinut toimintasuunnitelman niiden poistamiseksi. Kun FATF asettaa maan lisääntyneen monitoroinnin (increased monitoring) kohteeksi, se tarkoittaa, että maa on sitoutunut ratkaisemaan havaitut strategiset puutteet nopeasti sovittujen aikataulujen mukaisesti ja sitä valvotaan tiiviimmin. FATF ei vaadi tehostetun tuntemisvelvollisuuden soveltamista näihin maihin, mutta kannustaa jäseniään huomioimaan riskianalyyseissään FATFin esittämät havainnot. Siten de-risking -menettelyyn tai kokonaisten asiakasryhmien palveluista poissulkemiseen ei tule ryhtyä, vaan tarpeelliset toimet tulee miettiä riskiperusteisesti. Lisäksi tulee varmistaa, ettei humanitaarista apua, laillista NPO-toimintaa ja rahalähetyksiin tarkoitettua rahaliikennettä estetä. Lisäksi tulee ottaa huomioon Yhdistyneiden kansakuntien turvallisuusneuvoston päätöslauselma 2761 (2024), joka koskee humanitaarisia poikkeuksia varojen jäädyttämistoimenpiteisiin, joita YK:n pakotejärjestelmät määräävät.
Valtiot, jotka eivät ole enää FATFin lisääntyneen monitoroinnin kohteena: Burkina Faso, Mosambik, Nigeria ja Etelä-Afrikka
Kesäkuu 2025
Yhteenveto (engl.) helmikuun yleiskokouksessa käsitellyistä ja päätetyistä asioista on luettavissa FATFin sivuilla.
"Musta lista" (engl.): FATF ei lisännyt uusia valtioita listaukseensa valtioista, joiden suhteen FATF edellyttää jäseniltään toimenpiteitä. Näillä korkean riskin valtioilla on merkittäviä strategisia puutteita rahanpesun sekä terrorismin rahoittamisen ja joukkotuhoaseiden rahoittamisen torjunnassa. FATF kehottaa kaikkia jäseniään soveltamaan tehostettua tuntemisvelvollisuutta, ja vakavimmissa tapauksissa jäseniä kehotetaan vastatoimenpiteisiin kansainvälisen rahoitusjärjestelmän suojelemiseksi näistä maista peräisin olevien rahanpesuun, terrorismin rahoittamiseen ja joukkotuhoaseiden leviämiseen liittyvien riskien estämiseksi.
Valtiot, joiden osalta FATF kehottaa vastatoimiin:
Korean demokraattinen kansantasavalta (Pohjois-Korea) - FATF toistaa huolensa siitä, ettei Pohjois-Korea ole edelleenkään pystynyt korjaamaan merkittäviä puutteitaan rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntajärjestelmässä sekä vakavista uhkista, joita Pohjois-Korean joukkotuhoaseisiin ja niiden rahoituksen liittyvä laiton toiminta aiheuttaa. FATF panee erityisesti merkille, että Pohjois-Korean yhteydet kansainväliseen rahoitusjärjestelmään ovat kasvaneet, mikä lisää joukkotuhoaseiden rahoituksen riskejä. FATF toistaa, että kaikkien maiden on pantava tiukasti täytäntöön kohdennettuja taloudellisia pakotteita YK:n turvallisuusneuvoston päätöslauselmien mukaisesti ja toteutettava seuraavia vastatoimia:
- lopetettava kirjeenvaihtajasuhteet Pohjois-Korean pankkien kanssa
- suljettava kaikki Pohjois-Korean pankkien tytäryhtiöt tai sivukonttorit
- rajoitettava liikesuhteita ja transaktioita pohjoiskorealaisten henkilöiden kanssa.
Iran – FATF on edelleen huolissaan Iranista lähtöisin olevasta terrorismin rahoittamisen riskistä ja tästä johtuvasta kansainväliseen rahoitusjärjestelmään kohdistuvasta uhasta. Kunnes Iran toteuttaa tarvittavat toimenpiteet terrorismin rahoittamisen torjuntaan liittyvien toimintasuunnitelmassa havaittujen puutteiden korjaamiseksi, Iran pysyy FATFin listauksessa korkean riskin valtioista, joiden suhteen FATF edellyttää jäseniltään toimenpiteitä.
Valtiot, joiden osalta FATF kehottaa soveltamaan riskeihin nähden oikeasuhtaisia tehostetun tuntemisvelvollisuuden mukaisia toimia:
Myanmar - Tehostettua tuntemisvelvollisuutta soveltaessa tulisi varmistaa, ettei humanitaariseen apuun, lailliseen kansalaisjärjestöjen toimintaan ja rahalähetyksiin tarkoitettua rahaliikennettä estetä.
"Harmaa lista" (engl.): FATF uudisti myös listausta maista, joilla on strategisia puutteita rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämis- ja selvittelyjärjestelmässä, ja joiden kanssa FATF on laatinut toimintasuunnitelman niiden poistamiseksi. Kun FATF asettaa maan lisääntyneen monitoroinnin (increased monitoring) kohteeksi, se tarkoittaa, että maa on sitoutunut ratkaisemaan havaitut strategiset puutteet nopeasti sovittujen aikataulujen mukaisesti ja sitä valvotaan tiiviimmin. FATF ei vaadi tehostetun tuntemisvelvollisuuden soveltamista näihin maihin, mutta kannustaa jäseniään huomioimaan riskianalyyseissään FATFin esittämät havainnot.
FATFin lisääntyneen monitoroinnin kohteeksi asettamat uudet valtiot: Bolivia, Brittiläiset Neitsytsaaret.
Valtiot, jotka eivät ole enää FATFin lisääntyneen monitoroinnin kohteena: Kroatia, Mali, Tansanian yhdistynyt tasavalta.