Raportointi
Raportoinnista on kerrottu enemmän sivuston raportointiosiossa.
Mitä pitää raportoida ja ilmoittaa?
Toimiluvalliset maksulaitokset
| Määräykset ja ohjeet | Raportoitava tieto | Raportointitiheys ja raportointiajankohdat | Palautuspäivät |
|
8/2016 luku 8.4.1 |
MA Tilinpäätökseen ja kirjanpitoon perustuvien valvontatietojen toimittaminen |
Vuosittain
|
28.2. mennessä tai kahden kuukauden kuluessa tilikauden päättymisestä |
| 8/2016 luku 8.4.2 Maksulaitokset ja maksupalvelua ilman toimilupaa tarjoavat henkilöt |
MU Suuret asiakasriskit |
Puolivuosittainen |
28.2., 31.8. |
| 8/2016 luku 8.4.3 Maksulaitokset ja maksupalvelua ilman toimilupaa tarjoavat henkilöt |
MJ Luotonanto ja erääntyneet saamiset |
Puolivuosittainen
|
28.2., 31.8. |
| 8/2016 luku 8.4.4 Maksulaitokset ja maksupalvelua ilman toimilupaa tarjoavat henkilöt |
MV Omat varat ja vakavaraisuus | Vuosittain 31.12. | 28.2. |
| Rahanpesulaki (444/2017) |
RA Riskiarviokysely |
Vuosittain |
28.2. |
| 8/2014 Operatiivisen riskin hallinta rahoitussektorin valvottavissa (1.1.2020 lähtien) |
MF Maksupalveluihin liittyvien petostietojen raportointi Raportointivelvollisuus koskee kaikkia maksulaitoksia ml. ulkomaisten maksulaitosten sivuliikkeet, jotka tarjoavat maksupalvelua Suomessa. | Puolivuosittain 30.6., 31.12. |
28.2., 31.8. |
Ilman toimilupaa rekisteröidyt maksupalvelun tarjoajat
| Määräykset ja ohjeet | Raportoitava tieto | Raportointitiheys ja raportointiajankohdat | Palautuspäivät |
|
8/2016 luku 8.4.5 |
ML Maksutapahtumien yhteismäärä |
Vuosittain
|
28.2. |
| Rahanpesulaki (444/2017) |
RA Riskiarviokysely |
Vuosittain |
28.2. |
| 8/2014 Operatiivisen riskin hallinta rahoitussektorin valvottavissa (1.1.2020 lähtien) |
MF Maksupalveluihin liittyvien petostietojen raportointi Raportointivelvollisuus koskee kaikkia maksupalvelua ilman toimilupaa tarjoavia oikeushenkilöitä ja luonnollisia henkilöitä, jotka tarjoavat maksupalvelua Suomessa. | Vuosittain 31.12. |
28.2. |
Ulkomaisten maksulaitosten Suomessa toimivat sivuliikkeet
| Määräykset ja ohjeet | Raportoitava tieto | Raportointitiheys ja raportointiajankohdat | Palautuspäivät |
|
8/2016 luku 8.4.1 |
MA Tilinpäätökseen ja kirjanpitoon perustuvien valvontatietojen toimittaminen |
Vuosittain
|
28.2. mennessä tai kahden kuukauden kuluessa tilikauden päättymisestä |
| 8/2014 Operatiivisen riskin hallinta rahoitussektorin valvottavissa (1.1.2020 lähtien) |
MF Maksupalveluihin liittyvien petostietojen raportointi Raportointivelvollisuus koskee kaikkia maksulaitoksia ml. ulkomaisten maksulaitosten sivuliikkeet, jotka tarjoavat maksupalvelua Suomessa. | Puolivuosittain 30.6., 31.12. |
28.2., 31.8. |
Toimiluvalliset maksulaitokset
Määrämuotoisilla lomakkeilla tai tiedostoina ilmoitettavat tiedot
| Määräykset ja ohjeet | Ilmoitettava tieto | Raportointitiheys ja raportointiajankohdat |
| 8/2016 luku 8.3.1 |
Luotettavuutta, sopivuutta ja ammattitaitoa koskevien tietojen raportoiminen Ilmoituslomake M (word) |
Ilmoitus on tehtävä toimiluvan hakemisen yhteydessä sekä tehtäessä ilmoitus maksupalvelun tarjoamiseksi ilman toimilupaa tai asiamiehen käyttämisestä. Uuden henkilön tultua valituksi yllä mainittuun tehtävään ilmoitus on tehtävä välittömästi nimityspäätöksen tai tehtävien muutoksen jälkeen, viimeistään kahden viikon kuluessa päätöksestä. |
Vapaamuotoisena ilmoitettavat tiedot
| Määräykset ja ohjeet | Ilmoitettava tieto | Raportointitiheys ja raportointiajankohdat |
| 8/2016 luku 7.1 | Sivuliikkeen perustaminen toiseen Euroopan talousalueeseen kuuluvaan valtioon | Ilmoitus etukäteen Finanssivalvonnalle |
| 8/2016 luku 7.2 | Sivuliikkeen perustaminen valtioon, joka ei kuulu Euroopan talousalueeseen | Haettava etukäteen lupa Finanssivalvonnalta |
| 8/2016 luku 7.3 | Palvelujen tarjoaminen toiseen Euroopan talousalueeseen kuuluvaan valtioon | Ilmoitettava tarjottavat palvelut etukäteen Finanssivalvonnalle |
| 8/2016 luku 8.3.2 ja standardin RA1.2 keskeiset periaatteet pl. luku 5 |
Määräysvallan hankkiminen Euroopan talousalueen ulkopuolisessa maassa sijaitsevasta yrityksestä Ilmoitusohjeet: standardi RA1.2 |
Ilmoitusvelvollisen yrityksen tulee ilmoittaa etukäteen Finanssivalvonnalle määräysvallan hankkimisesta |
| 8/2016 luku 8.3.3 |
Ilmoitus merkittävän toiminnan ulkoistamisesta Ilmoitusohjeet: 1/2012 Ulkoistaminen rahoitussektoriin kuuluvissa valvottavissa |
Maksulaitoksen on ilmoitettava maksupalvelun kannalta merkittävän toiminnon ulkoistamisesta etukäteen Finanssivalvonnalle |
| 8/2016 luku 8.3.4 |
Ilmoitus asiamiehen käyttämisestä maksupalvelujen tarjonnassa Ilmoitusohjeet: 1/2012 Ulkoistaminen rahoitussektoriin kuuluvissa valvottavissa |
Maksulaitoksen on ilmoitettava tiedot Finanssivalvonnalle etukäteen ennen asiamiehen käyttöä |
| 8/2016 luku 8.3.5 |
Operatiiviseen riskiin liittyvien tapahtumien ilmoittaminen Ilmoitusohjeet: 8/2014 Operatiivisten riskien hallinta rahoitussektorin valvottavissa |
Maksulaitoksen tulee toimittaa Finanssivalvonnalle välittömästi tieto merkittävistä maksupalveluun liittyvistä toiminnan häiriöistä ja vahinkotapahtumista sekä mahdollisimman pian kirjallinen ilmoitus tapahtumien yksityiskohdista |
| 8/2016 luku 8.3.6 |
Omistajamuutoksista ilmoittaminen Omistusosuuden muutos / Luonnollista henkilöä koskeva ilmoituslomake (word) Omistusosuuden muutos / Oikeushenkilön ilmoituslomake (word) Omistusosuuden muutos / kohdeyritystä koskeva ilmoituslomake (word) |
Ilmoitus on tehtävä viipymättä omistajamuutosten yhteydessä |
Ilman toimilupaa rekisteröidyt maksupalvelun tarjoajat
Määrämuotoisilla lomakkeilla tai tiedostoina ilmoitettavat tiedot
| Määräykset ja ohjeet | Ilmoitettava tieto | Raportointitiheys ja raportointiajankohdat |
| 8/2016 luku 8.3.1 |
Luotettavuutta, sopivuutta ja ammattitaitoa koskevien tietojen raportoiminen Ilmoituslomake M (word) |
Ilmoitus on tehtävä toimiluvan hakemisen yhteydessä sekä tehtäessä ilmoitus maksupalvelun tarjoamiseksi ilman toimilupaa tai asiamiehen käyttämisestä. Uuden henkilön tultua valituksi yllä mainittuun tehtävään ilmoitus on tehtävä välittömästi nimityspäätöksen tai tehtävien muutoksen jälkeen, viimeistään kahden viikon kuluessa päätöksestä. |
Vapaamuotoisena ilmoitettavat tiedot
| Määräykset ja ohjeet | Ilmoitettava tieto | Raportointitiheys ja raportointiajankohdat |
| Maksulaitoslaki 8 § 1 momentti |
Palveluntarjoajan toiminnan lakkaaminen, merkittävät muutokset toiminnan laajuudessa sekä muutoksista maksulaitoslain 7 §:n 2-4 momentissa ja 7 a §:n 1 momentissa tarkoitetuissa seikoissa. |
viipymättä |
Ulkomaisten maksulaitosten Suomessa toimivat sivuliikkeet
| Määräykset ja ohjeet | Ilmoitettava tieto | Raportointitiheys ja raportointiajankohdat |
| 8/2016 luku 8.4.5 | Raportointi maksutapahtumien yhteismäärästä Suomen Pankille | Lisätietoa Suomen Pankin verkkopalvelusta |