Kundkännedom - åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism
Standard 2.4 (pdf)
Kundkännedom - åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism
- gäller fr.o.m. 1.9.2005 tills vidare
- ändringsdatum 25.11.2015
Föreskrifterna och anvisningarna har upprättats i enlighet med lagen om penningtvätt, som trädde i kraft den 1 augusti 2008, och de bestämmelser som meddelats med stöd av den. Vi ber er beakta att föreskrifterna och anvisningarna inte är uppdaterade till alla delar, eftersom de inte beaktar de ändringar i lagen om penningtvätt som trädde i kraft den 3 juli 2017 (444/2017) och andra bestämmelser som upphävts eller meddelats i samband med totalrevideringen av lagen. Finansinspektionen kommer att uppdatera föreskrifterna och anvisningarna under året 2019.
Standard 2.4 Kundkännedom - åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism (versionen 5) (pdf)
Läs mer
Föreskriftssamling
- Verksamhetsstart
-
Organisation av verksamheten i företag under tillsyn
- Organisatoriska krav och uppföranderegler för placeringsfondsverksamhet
- Utläggning i företag under tillsyn inom finanssektorn
- Tillståndsförfaranden och riskhantering vid hypoteksbanksverksamhet
- Rapportering av hypoteksbanksverksamhet
- Förvaltare av alternativa investeringsfonder
- Anvisningar för en sund ersättningspolicy och upplysningskrav
- Ersättningspolicy och ersättningspraxis för försäljning och tillhandahållande av produkter och tjänster
- Kalibrering av handelsspärrar och offentliggörande av handelsstopp (MiFID II)
- Ledningsorgan för marknadsoperatörer och leverantörer av datarapporteringstjänster
- Uppgifter om betalaren och betalningsmottagaren vid överföring av medel
- Organisering av och förfaranden vid tillhandahållande av investeringstjänster
- Tillhandahållare av virtuella valutor
- Lämplighetsprövning (fit & proper)
- Rapportering av uppgifter för lämplighetsprövning
- Kundkännedom - åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism
-
Riskhantering
- Kreditinstitutens riskrapportering
- Rapportering av inteckning av tillgångar
- Rapportering av finansieringsplaner
- Hantering av operativa risker i företag under tillsyn inom finanssektorn
- Hantering av ränterisk som följer av verksamhet utanför handelslagret
- Regler och förfaranden vid obestånd för deltagare i värdepapperscentraler
- En värdepapperscentrals tillgång till centrala motparters och handelsplatsers transaktionsflöde
- Hantering av kreditrisker i företag under tillsyn inom finanssektorn
- Processer för att beräkna indikatorerna för att fastställa de mest relevanta valutorna och värdepapperscentraler av väsentlig betydelse
- Riktlinjer för institutens stresstestning
- Hantering av marknadsrisker
- Hantering av likviditetsrisk
-
Bokföring och årsredovisning
- Föreskrifter och anvisningar om bokföring, bokslut och verksamhetsberättelse: Försäkringsbolag, arbetspensionsförsäkringsbolag, försäkringsföreningar, försäkringsholdingsammanslutningar, filialer till försäkringsbolag från tredje land och pensionsanstalte
- Föreskrifter och anvisningar om bokföring, bokslut och verksamhetsberättelse: Pensionskassor och pensionsstiftelser
- Föreskrifter om bokföring, bokslut och verksamhetsberättelse: Sjukkassor och begravnings- och avgångsbidragskassor
- Rapportering av finansiell information
- Bokföring, bokslut och verksamhetsberättelse inom finanssektorn
-
Kapitaltäckning
- Beräkning av stressat Value at Risk-tal samt av kapital som krävs för att fånga upp tillkommande fallissemangs- och migrationsrisker
- Beräkning av kapitaltäckning och stora exponeringar
- Sameuropeisk rapportering (COREP)
- Lämnande av upplysningar om intecknade och icke intecknade tillgångar
- Lokalbankernas interna kapitalutvärdering
- Information om ICAAP och ILAAP som samlas in inom ramen för SREP
- Föreskrifter och anvisningar i anslutning till EU:s kapitalkravsförordning
- Företagens interna kapitalutvärdering
-
Uppföranderegler
- Metoder för beräkning av maximibeloppet av den ersättning som kan krävas ut för förtida återbetalning av ett bolån
- Presenterande av kostnader och intäkter i avtal om långsiktigt sparande och i försäkringar
- Handläggning av kundklagomål
- Marknadsföring av finansiella tjänster och produkter
- Uppföranderegler för tillhandahållande av finansiella tjänster
- Beräkning av belåningsgraden
- Processer för produktgodkännande
- Bedömning av kreditvärdighet
- Försenad betalning och utmätning
-
Verksamhet på värdepappersmarknaden
- Anvisning om undantag för marketmakerfunktioner och primärmarknadsoperationer
- Erbjudande och börsnotering av värdepapper
- Offentligt uppköpserbjudande och skyldighet att lämna
- Offentligt insiderregister för marknadsaktörer, arbetspensionsförsäkringsbolag och fondbolag
- Handelsparter från tredjeland
- Föreskrifter och anvisningar om informationsskyldighet
- Personer som mottar marknadssonderingar
- Anvisningar avseende definitionen av insiderinformation om råvaruderivat
- Transaktionsrapportering, registerföring av order och klocksynkronisering enligt MiFID II
- För rapportering om internaliserad
-
Försäkringsverksamhet
- Försäkringsmarknadssammanslutningars överföring av elektroniska tillsynsuppgifter till Finansinspektionen
- Beräkningsgrunder för ansvarsskulden i pensionskassor
- Beräkningsgrunder för pensionsansvaret i pensionsstiftelser
- Arbetspensionsanstalters solvens
- Föreskrifter och anvisningar för arbetslöshetskassor
- Täckning av ansvarsskuld och pensionsansvar: Pensionsstiftelser och pensionskassor som bedriver annan än lagstadgad verksamhet samt begravnings- och avgångsbidragskassor
- Liv- och skadeförsäkringsbolag, riktlinjer om Solvens II del I
- Tillsynshandlingar som försäkringsmarknadssammanslutningar ska inlämna till Finansinspektionen
- Upptagande av verksamhet och företagsstyrningssystem i liv- och skadeförsäkringsbolag
- Liv- och skadeförsäkringsbolag, riktlinjer om Solvens II del II, rapporteringsanvisningarna
- Liv- och skadeförsäkringsbolag, riktlinjer om Solvens II del II, andra än rapporteringsanvisningarna
- Hantering av risken för arbetsoförmåga: Arbetspensionsförsäkringsbolag
- Beräkning av solvensgränsen och diversifiering av placeringar i pensionsanstalter som bedriver lagstadgad pensionsförsäkring
- Företagsstyrning i arbetspensionsförsäkringsbolag
- Sjömanspensionskassans förvaltning
- Förvaltningen av lantbruksföretagarnas
- Tilläggspensionsanstalternas förvaltning
- Pensionskassor
- Pensionsstiftelser
- Begravnings- och avgångsbidragskassor
- Utländska EES-försäkringsbolag
- Utländska EES-försäkringsförmedlare
- EES-tilläggspensionsanstalt
-
Diverse föreskrifter och anvisningar
- Införande av LEI-nummer
- Utarbetande av återhämtningsplaner samt tidigt ingripande
- Beräkning och rapportering av kapitaltäckningen i finans- och försäkringskonglomerat
- Tillämpningen av EBAs GSII-anvisning
- Anvisningar för bedömning av förvärv och ökning av kvalificerade innehav
- Kriterier beträffande enkelhet, standardisering och transparens för värdepapperiseringar
- Rapportering av interna transaktioner
- Förvärv av bestämmande inflytande i företag utanför Europeiska ekonomiska samarbetsområdet
- Tillsyn av finans- och försäkringskonglomerat
- Placeringsrapporter
- Rapportering av exponeringar mot närstående
- Föreskrift om rapportering av kreditinstitutens och deras konsolideringsgruppers aktie- och fastighetsinnehav
- Anvisning om anmälan om till sammanslutningen av andelsbanker hörande kreditinstituts innehav av aktier och andelar i kreditinstitut och finansiella institut