Customer due diligence; Prevention of money laundering and terrorist financing
Standard 2.4 (pdf)
Customer due diligence; Prevention of money laundering and terrorist financing
- valid from 1 September 2010 until further notice
- date of change 25 November 2015
The regulations and guidelines have been prepared in accordance with the Anti-Money Laundering Act that entered into force on 1 August 2008 and provisions issued under the Act. Please note that the regulations and guidelines have not been completely updated, as they do not take account of the amendments to the Anti-Money Laundering Act that entered into force on 3 July 2017 (444/2017), or other provisions that were revoked or issued in connection with the overhaul of the Act.
The FIN-FSA will update the regulations and guidelines by 6/2019.
Standard 2.4 Customer due diligence; Prevention of money laundering and terrorist financing (version 5) (pdf)
More information
FIN-FSA regulations and guidelines
- Commencement of activities
-
Organisation of supervised entities’ operations
- Sijoitusrahastotoiminnan järjestäminen ja menettelytavat
- Outsourcing in supervised entities belonging to the financial sector
- Mortgage bank authorisation procedure and risk management
- Reporting of mortgage bank operations
- Vaihtoehtorahastojen hoitajat
- Ohjeet moitteettomista palkitsemisjärjestelmistä sekä palkitsemiseen liittyvistä tiedonantovelvollisuuksista
- Tuotteiden ja palvelujen myyntiin ja tarjontaan liittyvät palkitsemisperiaatteet ja -käytännöt
- Määräykset ja ohjeet kauppojen hintavaihtelurajojen kalibroinnista ja kaupankäynnin pysäyttävien seikkojen julkistamisesta rahoitusmarkkinadirektiivin II mukaisesti
- Markkinoiden ylläpitäjien ja raportointipalvelujen tarjoajien hallintoelimet
- Information on the payer and the payee that has to accompany a transfer of funds
- Sijoituspalvelujen toiminnan järjestäminen ja menettelytavat
- Assesment of fitness and propriety
- Reporting of fitness and propriety to the Financial Supervision Authority
- Customer due diligence; Prevention of money laundering and terrorist financing
-
Risk management
- Risk reporting by credit
- Asset encumbrance reporting
- Reporting of funding plans
- Management of operational risk in supervised entities of the financial sector
- Management of interest rate risk arising from non-trading activities (valid until 29.6.2019)
- Management of interest rate risk arising from non-trading activities (valid from 30.6.2019 until further notice)
- Arvopaperikeskuksen osallistujien maksulaiminlyöntejä koskevat säännöt ja menettelyt
- Keskusvastapuolten ja kauppapaikkojen tapahtumasyötteiden antamisesta arvopaperikeskusten saataville
- Management of credit risk by supervised entities in the financial sector
- Tärkeimpien valuuttojen määrittämistä ja arvopaperikeskusten merkittävyyttä koskevien indikaattorien laskentaprosessit
- Management of market risk
- Management of liquidity risk
- Guidelines on institutions' stress testing
-
Accounting, financial statements and management report
- Kirjanpitoa, tilinpäätöstä ja toimintakertomusta koskevat määräykset ja ohjeet: Vakuutusyhtiöt, työeläkevakuutusyhtiöt, vakuutusyhdistykset, vakuutusomistusyhteisöt, kolmannen maan vakuutusyhtiöiden sivuliikkeet ja lailla perustetut eläkelaitokset
- Kirjanpitoa, tilinpäätöstä ja toimintakertomusta koskevat määräykset ja ohjeet: Eläkekassat ja eläkesäätiöt
- Kirjanpitoa, tilinpäätöstä ja toimintakertomusta koskevat määräykset: Sairauskassat ja hautaus- ja eroavustuskassat
- Financial sector regulations and guidelines on reporting of financial information (FINREP)
- Rahoitussektorin kirjanpito, tilinpäätös ja toimintakertomus
-
Capital adequacy
- Stressatun Value at Risk -luvun sekä maksukyvyttömyysriskin ja luottoluokan siirtymäriskin kattamiseksi vaadittavan pääoman laskenta
- Capital requirements calculation and large exposures
- Yhteiseurooppalainen raportointi (COREP)
- Julkistettavat tiedot varojen vakuussidonnaisuudesta ja varoista, jotka eivät ole vakuuskäytössä
- Paikallispankkien vakavaraisuuden hallinnan raportointi
- Valvojan arviointimenettelyä varten kerättävät ICAAP- ja ILAAP-tiedot
- Internal Capital Adequacy Assessment Process ICAAP
-
Code of conduct
- Asuntoluoton ennenaikaisesta takaisinmaksusta perittävän enimmäiskorvauksen laskentaan käytettävät menetelmät
- Disclosure of expenses and returns of long-term savings agreements and insurance policies
- Asiakasvalitusten käsittely
- Finanssipalvelujen ja -tuotteiden markkinointi
- Finanssipalvelujen tarjoamisessa noudatettavat menettelytavat
- Calculation of maximum loan-to-value ratio
- Tuotehallintamenettely
- Luottokelpoisuuden arviointi
- Maksamattomat lainat ja ulosmittaus
-
Operations of securities markets
- Ohje markkinatakaustoimintaa ja ensimarkkinoilla suoritettavia operaatioita koskevasta poikkeuksesta
- Securities offerings and listings
- Takeover bid and the obligation to launch a bid
- Markkinaosapuolten, työeläkevakuutusyhtiöiden ja rahastoyhtiöiden julkinen sisäpiirirekisteri
- Kolmansien maiden kaupankäyntiosapuolet
- Regulations and guidelines on disclosure obligation
- Markkinoiden tunnustelua vastaanottavat henkilöt
- Ohjeet hyödykejohdannaisia koskevan sisäpiiritiedon määrittelemiseksi
- Kaupparaportointi, tarjouskirjanpito ja kellotahdistus MiFID II:n mukaisesti
-
Insurance operations
- Vakuutusmarkkinoilla toimivan yhteisön konekielisten valvontatietojen toimittaminen Finanssivalvonnalle
- Eläkekassan vastuuvelan laskuperusteet
- Eläkesäätiön eläkevastuun laskuperusteet
- Työeläkelaitosten vakavaraisuus
- Työttömyyskassoja koskevat määräykset ja ohjeet
- Vastuuvelan ja eläkevastuun kate: Muuta kuin lakisääteistä toimintaa harjoittavat eläkesäätiöt ja eläkekassat sekä hautaus- ja eroavustuskassat
- Henki- ja vahinkovakuutusyhtiöt, Solvenssi II -ohjeet I osa
- Vakuutusmarkkinoilla toimivan yhteisön valvonta-asiakirjojen toimittaminen Finanssivalvonnalle
- Henki- ja vahinkovakuutusyhtiön toiminnan aloittaminen ja hallintojärjestelmä
- Henki- ja vahinkovakuutusyhtiöt, Solvenssi II- ohjeet II osa, raportointia koskevat ohjeet
- Henki- ja vahinkovakuutusyhtiöt, Solvenssi II- ohjeet II osa, muut kuin raportointia koskeva ohjeet
- Työkyvyttömyysriskin hallinta: Työeläkevakuutusyhtiö
- Lakisääteistä eläkevakuutusta harjoittavien eläkelaitosten vakavaraisuusrajan laskeminen ja sijoitusten hajauttaminen
- Työeläkevakuutusyhtiöiden hallinto
- Merimieseläkekassan hallinto
- Maatalousyrittäjien eläkelaitoksen hallinto julkaiseminen
- Eläkekassat
- Eläkesäätiöt
- Hautaus- ja eroavustuskassat
- EEA insurance companies
- EEA insurance intermediaries
- Occupational retirement provision activities
- Lisäeläkelaitosten hallinto
-
Miscellaneous regulations and guidelines
- LEI-tunnuksen käyttöönotto
- Development of recovery plans and early intervention
- Rahoitus- ja vakuutusryhmittymien vakavaraisuuden laskenta ja raportointi
- EBA:n GSII-ohjeen noudattaminen
- Määräosuuksien hankinnan ja lisäämisen arviointia koskevat ohjeet
- Reporting of intra-group transactions
- Acquisition of controlling interest in undertakings authorised in non-EEA-states
- Supervision of financial and insurance conglomerates
- Reporting of information on mutual funds
- Lähipiiriluottojen ja -sijoitusten ilmoittaminen Rahoitustarkastukselle
- Regulation on the reporting of shares and real estate held by credit institutions and their consolidation groups
- Ohje osuuspankkien yhteenliittymään kuuluvien luottolaitosten omistamien luotto- ja rahoituslaitosten osakkeiden ja osuuksien ilmoittamisesta
- Criteria on simplified, transparent and standardised securitisation