Pressmeddelande 23.7.2010 – 11/2010   

Inga problem för den finländska banksektorn enligt EU:s stresstest 

Från Finland deltog OP-Pohjola-gruppen i det stresstest av EU:s banksektor som genomfördes i juni–juli 2010. Vidare deltog Nordea Bank Finland inom Nordea Bank-koncernen och Sampo Bank inom Danske Bank-koncernen i testet via sina moderbolag.

Stresstestet visar att kapitaltäckningen i OP-Pohjola-gruppen med god marginal skulle klara det negativa scenario som stresstestet speglar. Enligt stresscenariot skulle Tier 1 kapitaltäckningen för gruppen sjunka till 12,3 % vid slutet av 2011, då den målsatta miniminivån enligt testet är 6 % och den lagstadgade miniminivån 4 %.  I siffran ingår också riskerna i statsobligationer som testats separat. Enligt FI:s bedömning är gruppens kapitaltäckning och riskhanteringsförmåga starka.

I EU:s stresstest bedöms Nordea Bank och Danske Bank på koncernnivå och kapitaltäckningen för dem var också stark enligt testet. Stresstesterna visar att Tier 1 är 10,1 % för Nordea och 10,0 % för Danske Bank. – EU:s stresstest bekräftar för sin del FI:s tidigare analyser av den finländska banksektorns goda förmåga att möta risker i omvärlden, konstaterar biträdande direktör Jukka Vesala.

FI anser att resultaten av stresstestet inte ger anledning till några särskilda åtgärder för att säkra stabiliteten i banksektorn i Finland.

Nära samordning av stresstestet på EU-nivå

Europeiska banktillsynskommittén (CEBS) har i samarbete med Europeiska centralbanken svarat för samordning och harmonisering av stresstestet. FI och Finlands Bank har aktivt medverkat i förberedelserna för testet på europeiska fora. Stresstestet byggde på samma antaganden och så långt som möjligt samma metodik i alla EU-länder. Stresstestet skulle omfatta de största bankerna i varje land.

FI har tagit fram beräkningarna i samarbete med OP-Pohjola-gruppen utifrån informationen från den löpande tillsynen. FI har verifierat och godkänt beräkningarna.

Stresscenariot beskrivs i den bifogade rapporten. Med scenariot testades hur bankernas kapitaltäckning klarar förändringar i omvärlden som är allvarligare än väntat men dock helt möjliga. Vidare analyserades risken för värdeminskning i statsobligationer i bankens handelsportfölj i ett scenario med försämrad kreditvärdighet för de europeiska länderna. Som jämförelsematerial för effekterna av stresscenariot har också ett gynnsammare referensscenario tagits fram. Scenarierna bör inte tolkas som myndigheternas prognos av den ekonomiska utvecklingen.

Upplysningar

biträdande direktörJukka Vesala, telefon +358 10 831 53 74 (23.7 från kl. 19.15, 24.7 kl. 8.30–11.00).

Det går också bra att lämna ringbud till informatör Suvi Lavikainen, telefon +358 10 831 52 34 eller +358 50 385 51 54. 

Bilaga

För stresstestets metodik och resultaten för OP-Pohjola-gruppen redogörs i rapporten "OP-Pohjola-gruppens kapitaltäckning klarar europeiskt stresstest" .