Stabilitetstillsyn 

Tillsynsobjektens verksamhet på finansmarknaden innebär till sin karaktär risktagande. För stabiliteten på marknaden krävs att risktagandet är kontrollerat och inte överstiger tillsynsobjektens riskhanteringsförmåga.

I lagstiftningen har fastställts ett kapitalkrav som begränsar tillsynsobjektens risktagande: Tillsynsobjekten får inte ta så stora risker att deras kapitaltäckning äventyras. Realiserade risker inverkar på resultatet och därigenom på kapitalbasen och kapitaltäckningen.

Vi har redan under flera år systematiskt bedömt de viktigaste tillsynsobjektens risktagande och riskhanteringsförmåga bland annat genom samlade bedömningar. Vi övervakar att kapitaltäckningen inte understiger den lagstadgade nivån.

Kapitaltäckningsreglerna betonar tillsynsobjektens eget ansvar

De nuvarande kapitaltäckningsreglerna (s.k. Basel II) trädde i kraft vid slutet av 2006. Genom regeländringarna moderniserades beräkningen av kapitaltäckningen och samordnades stabilitetstillsynen internationellt.

Reglerna ska stimulera tillsynsobjekten att utveckla och förbättra sina riskhanteringssystem, affärsmodeller och kapitalstrategier och säkerställa ett tillräckligt kapital. Utgångspunkten är att tillsynsobjektets kapitalbas ska täcka alla väsentliga risker i verksamheten. Basel II medförde att kapitalkrav ska beräknas för fler risker än förut.

Kapitaltäckningsreglerna betonar tillsynsobjektens eget ansvar. Tillsynsobjekten ska själva bedöma sina risker och behovet av kapital för att täcka riskerna. Tillsynsmyndigheten ska i sin tur säkerställa att tillsynsobjekten bedömer sina risker och kapitalbehovet på ett tillförlitligt sätt. Här spelar våra samlade bedömningar en viktig roll.

28.5.2009