Åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism 

Våra tillsynsobjekt är skyldiga att ha vara insatta i sina kunders verksamhet, observera och utreda tvivelaktiga affärstransaktioner och underrätta Centralen för utredning av penningtvätt om eventuella misstankar. I denna förteckning har vi samlat anvisningar om kundkontroll och förhindrande av penningtvätt och finansiering av terrorism för våra tillsynsobjekt.

Förhindrandet av penningtvätt och finansiering av terrorism bygger på internationella standarder. Avsikten med regleringen är att etablera enhetliga förfaranden för kundkontroll på den globala finansieringsmarknaden. Den mellanstatliga arbetsgruppen FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering) har en viktig roll i bekämpningen av penningtvätt och finansiering av terrorism. Gruppen har gett 40 rekommendationer mot penningtvätt och nio specialrekommendationer mot finansiering av terrorism, som följs i stor omfattning världen över. EU:s direktiv mot penningtvätt bygger på FATF:s rekommendationer.

Centralen för utredning av penningtvätt fungerar i anslutning till Centralkriminalpolisen i Finland. Centralen undersöker inlämnade anmälningar om misstänkt penningtvätt. Lagstiftningen mot penningtvätt ligger på Inrikesministeriets ansvar, medan Finansinspektionens uppgift är att övervaka att tillsynsobjektens förfaranden, riskhantering och interna kontroll uppfyller lagens krav.

Ett tillsynsobjekt eller dess tjänsteman kan dömas till straff för försummelse av skyldigheter enligt lagen om penningtvätt. Ett tillsynsobjekt kan göra sig skyldigt till penningtvätt av oaktsamhet exempelvis om företaget ger kunden hjälp eller råd vid placering, bildande av skenbolag eller överföring av medel trots att företaget har vägande skäl att betvivla kundens affärstransaktioner.

Anvisningarna har uppgjorts i enlighet med den nya lagen om penningtvätt som trädde i kraft den 1 augusti 2008. Lagen kompletteras av statsrådets förordning 616/2008, statsrådets förordning 1204/2011, Inrikesministeriets beslut 156/2012 och statsrådets beslut 1022/2010. Genom lagen verkställdes EU:s tredje penningtvättdirektiv och EU-kommissionens direktiv som kompletterar penningtvättdirektivet i Finland.

Standard 2.4

Kundkontroll och åtgärder mot penningtvätt, finansiering av terrorism och marknadsmissbruk

26.4.2012