Jos epäilet rahanpesua tai terrorismin rahoittamista
Jos epäilet rahanpesua tai terrorismin rahoittamista, tee ilmoitus epäilyttävästä tai poikkeavasta liiketoimesta rahanpesun selvittelykeskukselle. Ilmoitus tulee tehdä viipymättä, jotta varoja ei siirrettäisi viranomaisten ulottumattomiin. Rahanpesun selvittelykeskukseen voi ottaa yhteyttä myös puhelimitse tai sähköpostilla.
Rahanpesuilmoitus ei ole rikosilmoitus eikä sen tekeminen edellytä rikoksen laadun tai tunnusmerkistöjen tuntemista.
Epäilyttävä liiketoimi saatetaan havaita vasta jälkeenpäin. Ilmoitusvelvollisuus on tällaisissakin tilanteissa, ja ilmoittamatta jättäminen on rangaistavaa.
Epäilyttävän liiketoimesta ilmoittaminen on poikkeus asiakastietojen salassapitämisestä. Valvottava ei joudu vahingonkorvausvastuuseen asiakkaalle aiheutuvasta taloudellisesta vahingosta, joka johtuu esimerkiksi liiketoimen keskeyttämisestä, selvittämisestä tai ilmoituksesta rahanpesun selvittelykeskukselle, jos se on noudattanut asianmukaista huolellisuutta.
Milloin ilmoitus on tehtävä?
Liiketoimen taustaa tulee selvittää esimerkiksi seuraavissa tilanteissa:
- Liiketoimi poikkeaa tavanomaisesta suuruudeltaan tai rakenteeltaan.
- Liiketoimella ei ole ilmeistä taloudellista tarkoitusta.
- Liiketoimi ei sovi yhteen asiakkaan taloudellisen tilanteen tai liiketoimen kanssa.
Ilmoitus rahanpesun selvittelykeskukselle tulee tehdä ainakin seuraavissa tilanteissa:
- Poikkeava liiketoimi vaikuttaa asiakkaalta pyydetyn selvityksenkin jälkeen epäilyttävältä.
- Epäilyttävä liiketoimi havaitaan jälkeenpäin tai jälkeenpäin ilmenee seikka, joka tekee liiketoimesta epäilyttävän.
- Palveluntarjoaja suorittaa epäilyttävän liiketoimen, koska kieltäytyminen vaikeuttaisi edunsaajan tai tapauksen selvittämistä.
- Palveluntarjoaja kieltäytyy poikkeavasta tai epäilyttävästä liiketoimesta.
20.5.2011