Asiakkaan velvollisuudet
Asiakas itse vastaa tekemistään päätöksistä – myös huonoista sijoituspäätöksistä.
Hanki tietoa ja perehdy siihen
Asiakkaana sinun tulee hankkia riittävästi tietoa tuotteen ominaisuuksista, sopimusehdoista ja kustannuksista sekä tuotteesta vastaavasta tahosta ennen päätöksentekoa, sillä sinä vastaat tekemistäsi päätöksistä – myös mahdollisesti jälkikäteen huonoiksi osoittautuneista päätöksistä. Pyydä tietoja rohkeasti.
Asiakkaan suojaamiseksi myyjälle ja tuotteesta vastaavalle taholle on lainsäädännössä ja viranomaisten ohjeissa ja määräyksissä asetettu velvoitteita, joilla pyritään lisäämään asioinnin turvallisuutta, tietojen saantia ja luottamuksellisuutta. Tämä ei kuitenkaan poista sinun velvollisuuttasi perehtyä huolellisesti saamaasi materiaaliin ja sopimusasiakirjoihin.
Myyjän tulee selvittää sinulle, mikä suhde hänellä on myytävään tuotteeseen; onko kysymyksessä oma tuote, toimiiko myyjä asiamiehenä jne. ja mitä myyjä itse hyötyy tuotteen myynnistä erilaisten palkkiojärjestelyjen muodossa.
Asiakkaana sinun on hyvä muistaa, että myyjän tavoitteena on kaupan syntyminen eikä markkinointi ole puolueetonta.
Anna myyjälle tietoja taustastasi ja elämäntilanteestasi
Jotta myyjä pystyy palvelemaan sinua parhaalla mahdollisella tavalla, anna myyjälle riittävästi tietoa omasta elämäntilanteestasi, taloudellisesta asemastasi, säästämis- ja sijoituskokemuksestasi sekä tavoitteistasi.
Asiat, joita on syytä käydä läpi myyjän kanssa 
Mitä sinun on hyvä tietää tuotteesta, myyjästä ja tuotteesta vastaavasta tahosta
Kullakin toimialalla on omat säännöksensä, jotka koskevat yksityiskohtaista tiedonantoa ja tuotevertailua. Myyjän tulee luonnollisesti antaa vähintään kaikki laissa edellytetyt tiedot sinulle.
Tiedot, jotka sinun tulisi saada onnistuneen lopputuloksen saavuttamiseksi
Ennen päätöksentekoa
Asiakkaana sinun on syytä harkita tehtyä tarjousta rauhassa ja perehtyä huolellisesti kirjalliseen materiaaliin. Sinun kannattaa tutustua tuote-esitteisiin, tuotekohtaisiin ehtoihin ja käydä myyjän nettisivuilla. Tutustu myös kilpailijoiden tarjontaan.
Vastuullisesti toimiva myyjä ei kiirehdi säästö- ja sijoituspäätöksen tekemistä.
Ennen sopimuksen allekirjoittamista
Pyydä, että ennen sopimuksen allekirjoittamista sovitut asiat ja sopimuksen keskeisimmät kohdat käydään vielä kertaalleen kanssasi läpi.
Älä allekirjoita mitään ennen kuin varmasti ymmärrät mitä olet hankkimassa.
Tietojen dokumentointi ja säilyttäminen
Myyntitilanteessa perustietoja kartoittaessaan myyjä saa sinusta tietoa, jonka myyjä tallentaa, jos teet sopimuksen. Myös sinun on hyvä säilyttää kaikki saamasi aineisto, tällöin on mahdollisten riitatilanteiden selvittely helpompaa.
Jos asiakassuhdetta ei synny, myyjä ei saa säilyttää kartoituksessa syntyneitä tietoja eikä myöskään käyttää tietoja tulevassa markkinoinnissa ilman sinun nimenomaisesti antamaasi suostumusta.
Mistä saat puolueetonta lisätietoa
Myyjän tulee kertoa sinulle mistä voit halutessasi saada lisätietoja ja miten voit toimia ongelmatilanteessa.
Jos ongelma ei ratkea myyjän tai tuotteesta vastaavan tahon kanssa käytävissä keskusteluissa, voit saada puolueetonta neuvontaa muun muassa seuraavilta tahoilta:
Päivitetty 22.12.2009