Uusi määräyskokoelma 

Finanssivalvonta siirtyy vaiheittain uuteen määräyskokoelmaan, joka korvaa nykyiset rahoitussektorin ja vakuutussektorin määräyskokoelmat. Yksittäisten määräysten ja ohjeiden valmistelu aloitetaan vuonna 2011. Uudistus tapahtuu vaiheittain siten, että valmistelussa otetaan huomioon vireillä olevat kansallisen ja EU-lainsäädännön muutokset. Tavoitteena on, että uudistus olisi valmis vuoden 2013 alkuun mennessä.

Uudistuksen keskeiset lähtökohdat ovat:

• Kokoelma jaotellaan aihealueiden mukaan, mutta tarvittaessa kunkin aihealueen sisällä ja yksittäisissä määräyksissä ja ohjeissa otetaan huomioon instituutiokohtaiset eriyttämistarpeet sekä pienten ja suurten toimijoiden väliset erot.
• Samaa asiaa koskevat sitovat määräykset ja suositusluonteiset ohjeet esitetään samassa yhteydessä, mutta selkeästi toisistaan erottuvina. Tarpeen mukaan annetaan esimerkkejä ja soveltamisohjeita.
• Finanssivalvonnan määräysten ja ohjeiden lisäksi määräyksissä ja ohjeissa viitataan tarvittaessa lainsäädäntöön sekä Euroopan uusien valvontaviranomaisten valmistelemiin sitoviin teknisiin standardeihin ja ei-sitoviin suosituksiin.

Uusi määräyskokoelma jakautuu seuraaviin pääjaksoihin:

1. Toiminnan aloittaminen
   • pääjakso käsittelee mm. valvottavien toimilupia, rekisteröintejä ja notifikaatioita
2. Valvottavan toiminnan järjestäminen
   • pääjakso käsittelee mm. valvottavien hallinnon järjestämistä, sisäistä valvontaa ja rahanpesun estämistä
3. Kirjanpito, tilinpäätös ja toimintakertomus
   • pääjakso käsittelee valvottavien kirjanpitoa, tilinpäätöstä ja toimintakertomusta
4. Vakavaraisuus, riskienhallinta, vastuuvelka ja sen kattaminen
   • pääjakso käsittelee valvottavien vakavaraisuutta ja riskienhallintaa
5. Menettelytavat
   • pääjakso käsittelee valvottavien harjoittamaa markkinointia, asiakassuhteissa noudattavia menettelytapoja sekä asiakassopimuksia
6. Arvopaperimarkkinoiden toiminta
   • pääjakso käsittelee arvopaperimarkkinoihin liittyviä kysymyksiä, kuten esitteitä, arvopaperien liikkeeseenlaskijoiden tiedonantovelvollisuutta, liputusvelvollisuutta, sisäpiirirekisterejä ja kaupparaportointia.

30.1.2012