Lausuntopyyntö 9/2011 - 3.10.2011 

Finanssivalvonnan operatiivisen riskin hallintaa koskevat määräykset ja ohjeet 

Finanssivalvonta pyytää lausuntoa operatiivisen riskin hallintaa koskevien määräysten ja ohjeiden luonnoksesta. Uusi sääntely kuuluu Finanssivalvonnan uuteen määräyskokoelmaan.

Lausunnot luonnoksesta pyydämme toimittamaan Finanssivalvonnalle sähköpostitse osoitteeseen kirjaamo(a)finanssivalvonta.fi viimeistään 18.11.2011. Lausuntoja ei tarvitse lähettää postitse.

Uudistuksen sisältö

Lausunnolle lähetettävä luonnos uusiksi määräyksiksi ja ohjeiksi sisältää Finanssivalvonnan koko finanssialaa koskevan sääntelyn operatiivisen riskin hallinnasta. Soveltamisalan ulkopuolelle jäisivät vain vakuutussektoriin kuuluvat työttömyyskassat. Finanssivalvonta toivoo lausunnonantajien esittävän arvioitaan myös määräysten ja ohjeiden soveltuvuudesta erityyppisille toimijoille rahoitus- ja vakuutussektoreilla.

Viranomaisraportointia koskevassa luvussa on ohjeistettu Finanssivalvonnalle tehtävä uusi vuosi-ilmoitus suurimmista operatiivisen riskin aiheuttamista tappioista. Ensimmäinen ilmoitus tehdään vuoden 2012 tappiotapahtumista. Lisäksi uudessa sääntelyssä on otettu huomioon CEBS:n tammikuussa 2011 antama ohje kaupankäyntitoiminnan operatiivisten riskien hallinnasta.

Finanssivalvonnan voimassa olevista standardeista kumotaan operatiivisiin riskeihin liittyvät standardit 4.4b ja RA 4.2 sekä maksulaitoksille annettujen standardien 6.1 ja RA 6.1 operatiiviseen riskiin liittyvät luvut. Lisäksi on tarkoitus kumota vakuutussektoria koskevassa määräys- ja ohjekokoelmassa olevat kohdat poikkeusoloihin varautumisesta.

Määräysten ja ohjeiden voimaantulo  

Määräysten ja ohjeiden on tarkoitus tulla voimaan 1.1.2012.

Lausuntojen julkistaminen

Julkaisemme saamamme lausunnot uusien määräysten ja ohjeiden julkistamisen yhteydessä Finanssivalvonnan internet-sivustolla sillä edellytyksellä, että lausunnon antaja ei erikseen kiellä lausunnon julkistamista ja että Finanssivalvonnan salassapitovelvollisuudesta ei muuta johdu. Samassa yhteydessä julkaistaan palaute siitä, miten lausunnot on otettu huomioon sääntelyn lopullisessa muodossa.

Lisätietoja  

Lisätietoja uusien määräysten ja ohjeiden luonnoksesta antavat riskienvalvontaosastolla riskiasiantuntijat Tuomo Malin, puhelin 010 831 5324 ja Camilla Vuori-Petroff, puhelin 010 831 5569.

Liitteet  

 Luonnos määräyksiksi ja ohjeiksi operatiivisen riskin hallinnasta

Jakelu 

Suomen Pankki
Valtiovarainministeriö
Sosiaali- ja terveysministeriö
Finanssialan keskusliitto ry
Keskuskauppakamari
KHT-yhdistys ry
OP-Keskus osk
Paikallisosuuspankkiliitto ry
Säästöpankkiliitto ry
S-Pankki
Kuntarahoitus
Lähivakuutus osuuskunta
Työeläkevakuuttajat TELA ry
Eläkesäätiöyhdistys-ESY ry 
Maatalousyrittäjien eläkelaitos
Merimieseläkekassa
Vakuutuskassat ry