Sivuliikkeet ja palvelujen tarjoaminen rajan yli ulkomailta Suomeen
Ulkomaalainen palvelujen tarjoaja voi harjoittaa toimintaa Suomessa perustamalla sivuliikkeen tai tarjoamalla palveluita rajan yli. Toiminnan aloittaminen edellyttää toimilupa- tai ilmoitusmenettelyä.
Palvelun tarjoaminen Suomeen Eta-alueelta
Finanssivalvonnan on saatava ilmoitus, jos toisesta Eta-maasta oleva palveluntarjoaja aikoo perustaa luottolaitoksen, vakuutusyhtiön, sijoituspalveluyrityksen tai rahastoyhtiön sivuliikkeen tai sijoitusrahaston Suomeen. Ilmoituksen antaa tällöin palvelun tarjoajan kotivaltion valvontaviranomainen. Myös palvelujen tarjoaminen rajan yli edellyttää ilmoitusta kotivaltion valvontaviranomaiselta. Pidämme näistä ilmoituksista luetteloa.
Ulkomaiset rahastoyhtiöt voivat markkinoida hallinnoimiaan rahastoja Suomessa sijoitusrahastolain ja sijoitusrahastodirektiivin mukaisesti. Vastaavasti suomalaiset rahastoyhtiöt voivat markkinoida hallinnoimiaan rahastoja Eta-alueella. Markkinoinnin aloittaminen edellyttää ilmoitusmenettelyä (UCITS-rahastot) tai lupamenettelyä (non-UCITS-rahastot).
Toimiminen Eta-alueella ns. rahastoyhtiöpassilla
Eta-alueella toimiva rahastoyhtiö voi joko sivuliikkeen välityksellä tai sivuliikettä perustamatta hoitaa sijoitusrahastoa tai perustaa sijoitusrahaston toiseen Eta-valtioon. Valvontavastuu jakautuu tällöin rahastoyhtiön kotivaltion toimivaltaisen viranomaisen ja sijoitusrahaston rekisteröintivaltion toimivaltaisen viranomaisen kesken. Esimerkiksi Finanssivalvonta valvoo suomalaisen rahastoyhtiön toiminnan järjestämistä ja toiminnan vakautta sekä raportointia. Finanssivalvonta ei valvo suomalaisen rahastoyhtiön toisessa Eta-valtiossa rahastoyhtiöpassilla hoitamaa tai perustamaa sijoitusrahastoa, vaan sitä valvoo kyseisen jäsenvaltion valvova viranomainen. Rahastoyhtiö voi siis sijaita eri valtiossa kuin sijoitusrahasto, ja rahastoyhtiötä ja sijoitusrahastoa voi valvoa eri Eta-valtion valvova viranomainen.
Palveluiden tarjoaminen Suomeen Etan ulkopuolelta
Sivuliike
Jos Eta-alueen ulkopuolelta tuleva luottolaitos, rahastoyhtiö, sijoituspalveluyritys tai vakuutusyhtiö aikoo perustaa Suomeen sivuliikkeen, sen tulee hakea lupaa Finanssivalvonnalta.
Luottolaitoksen, sijoituspalveluyrityksen, rahastoyhtiön ja vakuutusyhtiön toiminnassa on noudatettava voimassa olevia säännöksiä. Myös taloudellisten toimintaedellytysten ja hallinnon tulee täyttää luotettavalle toiminnalle asetettavat vaatimukset.
Luottolaitoksen, sijoituspalveluyrityksen, rahastoyhtiön tai vakuutusyhtiön kotivaltion lainsäädännön on vastattava kansainvälisesti hyväksyttyjä finanssivalvonnan sääntöjä sekä rahoitusjärjestelmän rikollisen hyväksikäytön estämistä koskevia suosituksia. Valvonnan on oltava riittävän tehokasta. Luvan hakemisen yhteydessä on annettava selvitys sivuliikkeen tallettajien ja sijoittajien suojaksi tarkoitetusta suojausjärjestelmästä tai sen puuttumisesta.
Palveluiden tarjoaminen rajan yli
Eta-alueen ulkopuolisessa valtiossa toimiluvan saanut sijoituspalveluyritys tai rahastoyhtiö saa tarjota rajan yli palveluita Finanssivalvonnan luvalla. Ns. kiinteää toimipaikkaa ei tällöin tarvitse perustaa Suomeen.
Lupamenettely on soveltuvin osin vastaavanlainen kuin sivuliikkeen perustamisesta.
Eta-alueen ulkopuoliset luottolaitokset eivät saa tarjota palveluja Suomessa ilman kiinteää toimipaikkaa.
Finanssivalvonnan edeltäjän Rahoitustarkastuksen Toimiluvat ja notifikaatiot -standardissa on tarkemmin tietoa luvan myöntämisen edellytyksistä.
28.6.2011